Доверь свой бизнес
профессионалам

Банкротство ИП с долгами

Неплатежеспособностью ИП могут стать различные обстоятельства, например, собственные просчеты при ведении бизнеса или неблагоприятное стечение  обстоятельств. К сожалению, это довольно частое явление.

Процедура оформления и признания ИП банкротом прописана законодательно: и Гражданский и Арбитражный процессуальный кодексы, Закон о банкротстве.

ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ОРГАНИЗАЦИЙ

19.pngПризнаки неплатежеспособности

При наличии следующих признаков, ИП не только вправе выказать намерение о банкротстве, но и должен обратиться с заявлением в арбитраж:

  • нарушение 3-х месячного срока выплаты по долгам со дня их наступления;

  • общий долг значительно превышает общую стоимость личного имущества.

  • наличие задолженности в размере от 500 000 рублей.


Важно!
Вышеперечисленные признаки — основание для инициации процедуры банкротства для ИП и для обычных физлиц.
Обязательства могут быть договорными или возникнуть вследствие неуплаты обязательных платежей. :

41.pngСпецифика подачи заявления на банкротство ИП

Правом подачи заявления в арбитраж обладают:

  • задолжавший индивидуальный предприниматель;
  • конкурсные кредиторы (долги возникли при проведении коммерческой деятельности ИП);

  • уполномоченный орган;

  • орган исполнительной власти.

74.pngИнициация процедуры непосредственно ИП

Индивидуальный предприниматель может подать заявление о банкротстве в арбитраж, даже если отсутствуют явные «симптомы» неплатежеспособности. Например, когда он прогнозирует проблемы с обслуживанием своих долгов и обязательных платежей в будущем или, когда после уплаты всех задолженностей, у него недостаточно денег для полноценной хозяйственной деятельности и развития бизнеса.

Ликвидация Ликвидация

Однако неплатежеспособность ИП должна быть доказана. Для этого перед тем, как подать заявление, ему необходимо провести аудит своего бизнеса и предоставить суду соответствующие документы.

В случае вынесения арбитражем определения о начале производства, назначенный судом арбитражный управляющий проведет свой аудит и по его итогам выдаст заключение об отсутствии или наличии фиктивного банкротства. Если подтверждается последнее, в дело вступают органы предварительного расследования, заводится уголовное дело.

При умышленном нанесении значительного ущерба, предпринимателю грозит:

  • штраф в размере прибыли за период не более 3 лет или до 500 000 руб.;

  • принудительные работы на срок до 5 лет;

  • лишение свободы до 6 лет с последующей уплатой штрафа.


Если ущерб незначительный, то возможен:

штраф — до 10 000 рублей или дисквалификация на срок не более 3 лет.

Банкротство ИП возможно инициировать:

  • если предприниматель, после выплаты одному из кредиторов, не способен оплатить задолженности перед остальными или осуществлять обязательные платежи;

  • взыскание имущества затруднит хозяйственную деятельность ИП.

Причем заявление в арбитраж необходимо подавать в месячный срок после обнаружения «симптомов» неплатежеспособности. В случае невыполнения данного требования, предпринимателю может грозить административная ответственность в виде штрафа до 10 000 рублей или дисквалификация на срок до 3 лет.

Как правило, причина такого затягивания — стремление вывести имущество из поля зрения кредиторов, уменьшить конкурсную массу, формируемую для оплаты задолженности неплательщика. Поэтому сделки по отчуждению имущества, проведенные за год до процедуры, могут быть оспорены.

38.pngПошаговая инструкция

1. Подача иска в арбитраж по месту регистрации ИП.

    К заявлению прикладываются:

  • свидетельство о регистрации;

  • Реестр кредиторов с указанием конкретных сумм каждому;

  • документы на имущество с указанием стоимости;

  • другие документы, доказывающие неплатежеспособность.

2. Реструктуризация долгов. По существу – это реабилитационная процедура, применяемая в целях восстановления платежеспособности и погашения задолженности должника.

3. Мировое соглашение. Отыскание устраивающих стороны вариантов погашения задолженности.

4. Реализация имущества. ИП теряет право распоряжаться имуществом, оно реализуется с целью погашения требований кредиторов.

5. Окончание реализации имущества. Итог — освобождение ИП от неоплаченных долгов (за исключением платежей по возмещению ущерба, алименты и т.д.)

Юр.обслуживание Юр.обслуживание

Очередность погашения долга после продажи имущества:

  • возмещение ущерба здоровью (если есть), а также требования о взыскании алиментов;

  • компенсация по трудовым договорам и оплате труда работников;

  • погашение иной кредитной задолженности.

50.pngПраво на инициирование банкротства конкурсными кредиторами и уполномоченным органом

Как уже указывалось выше, такое право при обнаружении “симптомов” неплатежеспособности ИП имеют кредиторы, и уполномоченный орган, но только после того, как исчерпали другие средства защиты своих прав, включая судебное решение.

Конкурсному кредитору необходимо признать себя контрагентом ИП и предъявить доказательства нарушения интересов и прав, имевших место во время коммерческой деятельности данного предпринимателя.

Кредиторы с долгами, не вызванными коммерческой деятельностью, или относящимися к личности должника, не могут выступать заявителями, но могут предъявлять свои требования уже в течение самой процедуры.

Уполномоченные органы (налоговики, внебюджетные организации) вправе обращаться с подобным иском в арбитраж по возникшим денежным обязательствам.

Более того, кредиторам и уполномоченным органам необходимо предоставить доказательства того, что единственным оставшимся способом погашения претензий к ИП является данная процедура.

БАНКРОТСТВО ПРЕДПРИЯТИЯ

71.pngКогда Должник может подавать заявление в арбитраж: временные рамки

При неисполненных финансовых обязательствах — через 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и уведомлением неплательщика.

При неисполнении обязательных платежей — через 30 дней после судебного решения.

Досудебное урегулирование споров Досудебное урегулирование споров

Частичное удовлетворение требований не избавляет ИП от инициации процедуры банкротства кредиторами, если сумма долга более 500.000 руб.

За все задолженности ИП (физлицо) отвечает своим имуществом (кроме предусмотренных законом исключений). При отказе кредиторов принять предложенное имущество, оно возвращается неплательщику.

17.pngБанкротство ИП при отсутствии имущества

Это наиболее выгодная для ИП ситуация (особенно, если его долги перед кредиторами более 500.000 руб.).

Сам процесс обойдется неплательщику примерно в 30.000 руб.

В эту сумму входят:

  • Госпошлина - 300 руб;

  • Оплата этапов судебного делопроизводства- от 25.000 руб.;

  • Публикация объявления о неплатежеспособности в специализированном издании – 8.000 руб.

Процедура аналогичная классической процедуре банкротства.

При выявления сокрытого от суда имущества назначаются крупные штрафы, а само имущество продаётся в счет уплаты задолженности.

РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ ДОЛГОВ В ПРОЦЕДУРЕ БАНКРОТСТВА ГРАЖДАНИНА

25.pngПоследствия банкротства ИП

Сам процесс занимает значительное время и сопряжен с некоторыми сложностями. Более того, стоимость процедуры порой оказывается выше задолженности. ИП, признанный арбитражем неплатежеспособным, теряет гос. регистрацию, 5 лет не вправе осуществлять коммерческую деятельность. Некоторые долги будут оплачиваться за счет его дохода как физлица. Например, долги по потребительским кредитам.

ИП могут выдаваться целевые и потребительские кредиты. Целевые оформляются непосредственно для предпринимателей и привязаны к правовой форме ИП. Они выдаются для модернизации производства, покупки оборудования и т.п.

Мы в соцсетях Мы в соцсетях

Банкротство ИП с потребительским кредитом невыгодно для предпринимателя, потому что такой кредит оформляется непосредственно на физлицо. Поэтому, даже потеряв статус ИП, предприниматель будет обязан погасить долг.

ЭКСПРЕСС-АУДИТ

95.pngОбращайтесь к специалистам

Чтобы весь процесс банкротства с самого начала не доставил хлопот, мы рекомендуем обращать пристальное внимание на все его этапы. Идеальный вариант — помощь квалифицированного специалиста.

Судебный приказ. Процедура обжалования.
Судебный приказ. Процедура обжалования
Представьте ситуацию: вы приходите домой, открываете почтовый ящик, а там - письмо из суда. Да не просто письмо, а копия судебного приказа о взыскании задолженности. Что само по себе является достаточным поводом для паники, особенно, если вы не очень-то сведущи в юриспруденции. Следом непременно возникает вопрос: что делать? И действительно, как действовать гражданину, столкнувшемуся с подобной ситуацией? Можно ли и как по закону оспорить судебный приказ? В каких случаях он выносится? Почему этот способ взыскания задолженности так любят управляющие компании? И самое главное: что делать, если упущены сроки подачи возражения? Постараемся разобраться. Но вначале определимся с самим понятием судебного приказа. ЧТО ЭТО ЗА ДОКУМЕНТ? Согласно Гражд-му процессуальному кодексу, судеб. приказ - это единоличное решение судьи о взыскании денег или об истребовании движимого имущ-ва задолжавшего лица по требованиям, которые являются бесспорными. А именно: - о взыскании долга по зарплате; - по оплате ЖКХ; - по обязательным платежам товарищ-ва собственников жилья; - о взыскании алиментов; - при нарушении договора. Причем размер долга или стоимость имущ-ва не должна превышать 500 тыс рублей для гражданских и 400 тыс. для арбитражных дел. ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ В СУДЕ Важно! Судеб. приказ - не только судебное постановление, но и одновременно исполнительный док-т. Иными словами, для судеб. приставов этот приказ - основание для начала исполнительного производ-ва. В КАКИХ СЛУЧАЯХ ВЫНОСИТСЯ? Чтобы по вышеперечисленным требованиям был вынесен судеб. приказ, взыскателю необходимо предоставить письменные доказательства. Причем их достоверность не должна вызывать сомнений и более того - признаваться другой стороной. КАК ПОЛУЧИТЬ СУДЕБНЫЙ ПРИКАЗ? Для этого достаточно обратиться с заявлением в суд и приложить подтверждающие документы. Так, например, управляющие компании обычно прилагают выписку с лицевого счета задолжавшего жильца. В большинстве случаев заявление принимается. Оно может быть возвращено лишь при неправильном оформлении, отсутствии доказывающих задолженность док-в или когда суду необходимо задать стороном дополнительные вопросы. Причем, возврат происходит быстро - в течение 3-х дней после подачи. ПЛЮСЫ ДЛЯ ВЗЫСКАТЕЛЕЙ Он существенно экономит их время и финансы. А именно: - решение принимается в течение 5 дней с даты подачи заявления; - принимается без судеб. разбират-ва; - после вынесения взыскатель может получить приказ в суде и сразу же направить судеб. приставам; - госпошлина ниже, чем в исковом произ-ве; - не надо оплачивать услуги представителей и транспортные расходы, поскольку нет судеб. разбирательства. ЧТО ПРОИСХОДИТ ДАЛЬШЕ? После вынесения, копия приказа отправляется другой стороне. У последней есть только 10 дней, чтобы оспорить приказ, а именно: подать встречное заявление. Важно! При получении приказа или его копии в первую очередь рекомендуется убедиться в корректности всех данных, чтобы исключить возможные ошибки. КАК ОСПОРИТЬ? По закону, судья отменяет приказ в случае получения в оговоренный (10 дневный) срок возражений от должника. Иными словами, встречное заявление является достаточным основанием для такой отмены. Важно! Причину несогласия можно не указывать. ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ПРОПУЩЕНЫ ОТВЕДЕННЫЕ НА ОСПАРИВАНИЕ ВРЕМЕННЫЕ РАМКИ? При пропуске отведенного на оспаривание судеб-го приказа 10 дней, в суд подается ходатайство о восстановлении срока с обязательным указанием веской причины. В качестве подтверждения таких причин могут выступать: - докум-ты, подтверждающие неполучение копии судеб-го приказа по причине нарушений правил доставки почтовых отправлений; - докум-ты, подтверждающие неполучение копии судеб-го приказа по причине отсутствия должника по месту прописки (например, по болезни или командировки) иные причины. Важно! Если исполнительное произ-во уже возбуждено, то после отмены судеб-го приказа, должнику рекомендуется сразу же поставить в известность приставов. Делается это путем подачи заявления о прекращении исполнительного производ-ва. При отсутствии уважительной причины, приказ вступает в законную силу, со всеми вытекающими из этого факта последствиями для должника. Однако, в течение года приказ может быть обжалован. Смотрите материал подготовленный юристом компании "РосКо - Консалтинг и аудит" Кириллом Богоявленским. Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/id/5b84df3fa459c800a93104a0 Twitter - https://twitter.com/RosCo_audit Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/ https://rosco.su/
Плюсы и минусы банкротства физических лиц
Как и любая юридическая процедура, банкротство физ лица имеет свои плюсы и минусы. С одной стороны - кардинальное решение финансовых проблем должника, с другой - последствия, которые несет в себе статус банкрота. На сегодняшний день, лишь немногие решаются на прохождение данной процедуры. Но прежде чем рассмотреть положительные и негативные последствия, необходимо указать условия, которым должно отвечать физлицо для начала процедуры банкротства. Условия следующие: 1. задолженность в 500 тыс. руб. 2. просрочка исполнения долговых обязательств более 3-х месяцев. Каковы же минусы процедуры? Как показывает практика, в процедуре банкротства физлиц много скрытых минусов, которые, к сожалению, становятся очевидными уже в процессе. Можно выделить три главных негативных момента: Первым минусом является недостаточная информированность граждан о специфике процедуры, а также отсутствие бесплатной правовой поддержки; Большинство потенциальных и реальных неплательщиков не представляют, как начинать эту процедуру, какие бумаги требуется подготовить, в какие сроки и так далее. Отсутствие бесплатной правовой помощи по этим вопросам только осложняет ситуацию. Второй минус - дороговизна процедуры. Граждане, ознакомившиеся с законом о банкротстве, считают, что наибольшие расходы несет в себе оплата услуг финуправляющего, которая является фиксированной и составляет 25 тыс. руб. На практике, за такие услуги гражданам приходится выкладывать около 100-150 тыс. руб., иначе найти финуправляющего становится проблематично, а дополнительные траты, оплата юридических услуг и прочие расходы также увеличивают сумму затрат. К сожалению, попытка сэкономить на услугах юристов и финансового управляющего также не приведет к хорошему результату, так например, имущество должника может быть распродано существенно ниже его реальной стоимости. Третий минус – это длительность процедуры; К сожалению, в результате неправильного ведения дела процедура банкротства может затянуться на годы, а рост сопутствующих проблем будет нарастать “снежным комом”. Но вот, процедура благополучно пройдена и гражданин наконец получает статус банкрота. Каковы же последствия такого признания? Во-первых, обязательное указание факта банкротства при оформлении кредитов и займов в течение 5 лет, что равносильно испорченной кредитной истории. Во-вторых, это запрет на повторное обращение с заявлением о банкротстве в течение 5 лет; В-третьих, гражданину запрещается занимать руководящие посты в любых организациях, а также участвовать в управлении юридическими лицами в течение 3 лет ( в некоторых организациях до 5 или 10 лет). Однако, без наличия положительных моментов данная процедура была бы нецелесообразной. Так какие же преимущества есть в банкротстве физического лица? - Урегулируются вопросы с кредиторами. Должника прекращают беспокоить приставы или коллекторы. - Приостанавливается действие всех исполнительных производств, снимаются все наложенные ограничения. - Появляется возможность реструктуризировать долги, с целью их погашения приемлемым для должника способом. Как правило, это происходит, когда должник в состоянии обслуживать свои долговые обязательства, но ему необходима помощь. в таком случае по согласованию кредиторов и должника разрабатывается график платежей, суммы долга реструктуризируются, уменьшаются проценты по долгам, возможно также и списание части долга. Более того, при положительном исходе реструктуризации гражданин не получает статус банкрота и не ограничивается в правах. - Также у должника появляется возможность заключить с кредиторами мировое соглашение, например заменив свои денежные обязательства путем предоставления отступного, обмена требований на доли в уставном капитале, иными законными способами. - Должник может прекратить долговые обязательства за счет продажи на торгах имущества. При этом единственной жилой площади, необходимых предметов обихода лишать должника не будут. Оставшиеся долги, которые не возможно погасить за счет распродажи на торгах имущества банкрота, списываются, а Гражданин освобождается от долгового бремени. Смотрите материал, подготовленный ведущим юрисконсультом "РосКо - Консалтинг и аудит" Еленой Потураевой. Читайте: https://rosco.su/consult/bankrotstvo-fiz-lits-plyusy-i-minusy/ Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/id/5b84df3fa459c800a93104a0 Twitter - https://twitter.com/RosCo_audit Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/ https://rosco.su/
Процедура банкротства юридических лиц. Юридическая консультация от RosCo
Компания «РосКо» поможет законно и выгодно выйти из бизнеса при помощи процедуры банкротства. Мы работаем в сфере с 2004 года, наши юристы и аудиторы в совершенстве знают законодательство, имеют большой опыт работы с фирмами-банкротами разного профиля. Сегодня в нашей онлайн-консультации Вы узнаете: 1. Что такое банкротство юридических лиц? 2. Особенность процедуры банкротства организаций? 3. Стадии банкротства: а) Инициация – в арбитражный суд направляется заявление с просьбой признать финансовую несостоятельность фирмы. б) Судебный этап – суд изучает предоставленную документацию, определяет схему процедуры. в) Фаза действия – фирма ликвидируется или восстанавливает хозяйственную деятельность (в зависимости от судебного решения). 4. Стадия восстановления. Для восстановления платежеспособности закон предусматривает два пути: 1. Финансовое оздоровление – займодавцы постепенно получают долги в соответствии с утвержденным графиком и приоритетами; 2. Внешнее управление – руководство предприятием передается стороннему лицу, имущество попадает под арест, расчеты по долгам приостанавливаются. 5. Завершение – процесс ликвидации заканчивается исключением из ЕГРЮЛ и передачей документов в архив. Смотрите материал, подготовленный ведущим юрисконсультом "РосКо - Консалтинг и аудит" Еленой Потураевой. Читайте: https://rosco.su/press/bankrotstvo-yuridicheskih-lits/ Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ВКонтакте - https://vk.com/roscoaudit Twitter - https://twitter.com/RosCo_audit Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/ https://rosco.su/
Год основания
компании «РОСКО»
2004
Рейтинги:
Рейтинг: 4-ое место
4 место в рейтинге
агентства
в области юридического
консалтинга
Профессиональная
ответственность
застрахована
Членство в профессиональных организациях:
СРО «Российский союз
аудиторов» (Ассоциация)
Палата Налоговых
консультантов
(Сертификат №78)
НП «Партнерство РОО»
(Российское общество оценщиков)
Репутация компании:
Сертификат соответствия
требованиям
ГОСТ Р ИСО 9001-2008
(ISO 9001:2008)
Премия «Национальная марка качества» 2015
Компания включена
в реестр надежных
предприятий г. Москвы
Сотрудничество:
Деловой Клуб
Шанхайской Организации
Сотрудничества


Московская Торгово-
Промышленная Палата
(Свидетельство №123-973
от 21.12.2009 г.)
Некоммерческое партнерство
турецких предпринимателей
(RTİB)