Доверь свой бизнес
профессионалам

Банкротство ИП с долгами

Неплатежеспособностью ИП могут стать различные обстоятельства, например, собственные просчеты при ведении бизнеса или неблагоприятное стечение  обстоятельств. К сожалению, это довольно частое явление.

Процедура оформления и признания ИП банкротом прописана законодательно: и Гражданский и Арбитражный процессуальный кодексы, Закон о банкротстве.

ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ОРГАНИЗАЦИЙ

19.pngПризнаки неплатежеспособности

При наличии следующих признаков, ИП не только вправе выказать намерение о банкротстве, но и должен обратиться с заявлением в арбитраж:

  • нарушение 3-х месячного срока выплаты по долгам со дня их наступления;

  • общий долг значительно превышает общую стоимость личного имущества.

  • наличие задолженности в размере от 500 000 рублей.


Важно!
Вышеперечисленные признаки — основание для инициации процедуры банкротства для ИП и для обычных физлиц.
Обязательства могут быть договорными или возникнуть вследствие неуплаты обязательных платежей. :

41.pngСпецифика подачи заявления на банкротство ИП

Правом подачи заявления в арбитраж обладают:

  • задолжавший индивидуальный предприниматель;
  • конкурсные кредиторы (долги возникли при проведении коммерческой деятельности ИП);

  • уполномоченный орган;

  • орган исполнительной власти.

74.pngИнициация процедуры непосредственно ИП

Индивидуальный предприниматель может подать заявление о банкротстве в арбитраж, даже если отсутствуют явные «симптомы» неплатежеспособности. Например, когда он прогнозирует проблемы с обслуживанием своих долгов и обязательных платежей в будущем или, когда после уплаты всех задолженностей, у него недостаточно денег для полноценной хозяйственной деятельности и развития бизнеса.

Ликвидация Ликвидация

Однако неплатежеспособность ИП должна быть доказана. Для этого перед тем, как подать заявление, ему необходимо провести аудит своего бизнеса и предоставить суду соответствующие документы.

В случае вынесения арбитражем определения о начале производства, назначенный судом арбитражный управляющий проведет свой аудит и по его итогам выдаст заключение об отсутствии или наличии фиктивного банкротства. Если подтверждается последнее, в дело вступают органы предварительного расследования, заводится уголовное дело.

При умышленном нанесении значительного ущерба, предпринимателю грозит:

  • штраф в размере прибыли за период не более 3 лет или до 500 000 руб.;

  • принудительные работы на срок до 5 лет;

  • лишение свободы до 6 лет с последующей уплатой штрафа.


Если ущерб незначительный, то возможен:

штраф — до 10 000 рублей или дисквалификация на срок не более 3 лет.

Банкротство ИП возможно инициировать:

  • если предприниматель, после выплаты одному из кредиторов, не способен оплатить задолженности перед остальными или осуществлять обязательные платежи;

  • взыскание имущества затруднит хозяйственную деятельность ИП.

Причем заявление в арбитраж необходимо подавать в месячный срок после обнаружения «симптомов» неплатежеспособности. В случае невыполнения данного требования, предпринимателю может грозить административная ответственность в виде штрафа до 10 000 рублей или дисквалификация на срок до 3 лет.

Как правило, причина такого затягивания — стремление вывести имущество из поля зрения кредиторов, уменьшить конкурсную массу, формируемую для оплаты задолженности неплательщика. Поэтому сделки по отчуждению имущества, проведенные за год до процедуры, могут быть оспорены.

38.pngПошаговая инструкция

1. Подача иска в арбитраж по месту регистрации ИП.

    К заявлению прикладываются:

  • свидетельство о регистрации;

  • Реестр кредиторов с указанием конкретных сумм каждому;

  • документы на имущество с указанием стоимости;

  • другие документы, доказывающие неплатежеспособность.

2. Реструктуризация долгов. По существу – это реабилитационная процедура, применяемая в целях восстановления платежеспособности и погашения задолженности должника.

3. Мировое соглашение. Отыскание устраивающих стороны вариантов погашения задолженности.

4. Реализация имущества. ИП теряет право распоряжаться имуществом, оно реализуется с целью погашения требований кредиторов.

5. Окончание реализации имущества. Итог — освобождение ИП от неоплаченных долгов (за исключением платежей по возмещению ущерба, алименты и т.д.)

Юр.обслуживание Юр.обслуживание

Очередность погашения долга после продажи имущества:

  • возмещение ущерба здоровью (если есть), а также требования о взыскании алиментов;

  • компенсация по трудовым договорам и оплате труда работников;

  • погашение иной кредитной задолженности.

50.pngПраво на инициирование банкротства конкурсными кредиторами и уполномоченным органом

Как уже указывалось выше, такое право при обнаружении “симптомов” неплатежеспособности ИП имеют кредиторы, и уполномоченный орган, но только после того, как исчерпали другие средства защиты своих прав, включая судебное решение.

Конкурсному кредитору необходимо признать себя контрагентом ИП и предъявить доказательства нарушения интересов и прав, имевших место во время коммерческой деятельности данного предпринимателя.

Кредиторы с долгами, не вызванными коммерческой деятельностью, или относящимися к личности должника, не могут выступать заявителями, но могут предъявлять свои требования уже в течение самой процедуры.

Уполномоченные органы (налоговики, внебюджетные организации) вправе обращаться с подобным иском в арбитраж по возникшим денежным обязательствам.

Более того, кредиторам и уполномоченным органам необходимо предоставить доказательства того, что единственным оставшимся способом погашения претензий к ИП является данная процедура.

БАНКРОТСТВО ПРЕДПРИЯТИЯ

71.pngКогда Должник может подавать заявление в арбитраж: временные рамки

При неисполненных финансовых обязательствах — через 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и уведомлением неплательщика.

При неисполнении обязательных платежей — через 30 дней после судебного решения.

Досудебное урегулирование споров Досудебное урегулирование споров

Частичное удовлетворение требований не избавляет ИП от инициации процедуры банкротства кредиторами, если сумма долга более 500.000 руб.

За все задолженности ИП (физлицо) отвечает своим имуществом (кроме предусмотренных законом исключений). При отказе кредиторов принять предложенное имущество, оно возвращается неплательщику.

17.pngБанкротство ИП при отсутствии имущества

Это наиболее выгодная для ИП ситуация (особенно, если его долги перед кредиторами более 500.000 руб.).

Сам процесс обойдется неплательщику примерно в 30.000 руб.

В эту сумму входят:

  • Госпошлина - 300 руб;

  • Оплата этапов судебного делопроизводства- от 25.000 руб.;

  • Публикация объявления о неплатежеспособности в специализированном издании – 8.000 руб.

Процедура аналогичная классической процедуре банкротства.

При выявления сокрытого от суда имущества назначаются крупные штрафы, а само имущество продаётся в счет уплаты задолженности.

РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ ДОЛГОВ В ПРОЦЕДУРЕ БАНКРОТСТВА ГРАЖДАНИНА

25.pngПоследствия банкротства ИП

Сам процесс занимает значительное время и сопряжен с некоторыми сложностями. Более того, стоимость процедуры порой оказывается выше задолженности. ИП, признанный арбитражем неплатежеспособным, теряет гос. регистрацию, 5 лет не вправе осуществлять коммерческую деятельность. Некоторые долги будут оплачиваться за счет его дохода как физлица. Например, долги по потребительским кредитам.

ИП могут выдаваться целевые и потребительские кредиты. Целевые оформляются непосредственно для предпринимателей и привязаны к правовой форме ИП. Они выдаются для модернизации производства, покупки оборудования и т.п.

Мы в соцсетях Мы в соцсетях

Банкротство ИП с потребительским кредитом невыгодно для предпринимателя, потому что такой кредит оформляется непосредственно на физлицо. Поэтому, даже потеряв статус ИП, предприниматель будет обязан погасить долг.

ЭКСПРЕСС-АУДИТ

95.pngОбращайтесь к специалистам

Чтобы весь процесс банкротства с самого начала не доставил хлопот, мы рекомендуем обращать пристальное внимание на все его этапы. Идеальный вариант — помощь квалифицированного специалиста.

Торги при банкротстве
Торги при банкротстве
Когда компания уже не имеет возможности обрести «второе дыхание» и суд резюмирует ее несостоятельность, в ее отношении вводится завершающий этап банкротства – конкурсное производство, в рамках которого выставляются на торги ее имущество, а из вырученных денег производится расчёт с кредиторами. Сегодняшним видео мы начинаем серию роликов о ТОРГАХ, в которых Вы узнаете, как приобрести имущество на торгах с минимальными вложениями и максимальной выгодой. Разберем порядок реализации имущества компании-банкрота. Нормативные документы, которые регулируют данный процесс. Операции по реализации имущества компании-банкрота регулируется главой VII ФЗ от 26.10.2002 г. №127 «О несостоятельности (банкротстве)», а физических лиц-банкротов - главой X (далее по тексту – Закон №127-ФЗ). Кто осуществляет руководство процедурой продажи? Как устанавливается первоначальная цена? Какое имущество должника продается путем проведения торгов в форме аукциона, а какое в форме конкурса? Какова суть аукциона и кто определяется победителем? Каковы этапы аукциона? Досмотрите видео до конца, и узнай ответы на перечисленные вопросы. Материал подготовлен ведущим юрисконсультом "РосКо - Консалтинг и аудит" Еленой Потураевой. Читайте: https://rosco.su/press/protsedura-prodazhi-imushchestva-na-torgakh-pri-bankrotstve/ Также смотрите: Процедура банкротства юридических лиц. Юридическая консультация от RosCo https://youtu.be/NrKVJKvcNEQ Финансовый управляющий при банкротстве https://youtu.be/23fsAP5D-AU Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/id/5b84df3fa459c800a93104a0 Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/ https://rosco.su/
Приостановление проверок бизнеса, мораторий на банкротство из-за коронавируса
Пандемия коронавируса уже привела к закрытию тысячи ресторанов, кафе, детских клубов, туристических фирм. В зоне риска оказался малый и средний бизнес. В этой непростой экономической ситуации Владимир Путин подписал Закон, которым вводится мораторий на возбуждение дел о банкротстве и устанавливается временный запрет на проверки малого и среднего бизнеса. До конца этого года приостанавливается проведение плановых и внеплановых проверок субъектов малого и среднего предпринимательства. Однако, такое послабление не распространяется на проверки, основанием проведения которых является: -причинение вреда или угроза причинения вреда жизни и здоровью граждан; -возникновение чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера. Отметим, что это касается бизнесменов, внесенных в реестр малого и среднего предпринимательства. Напомним, что ранее уже были приостановлены проверки до 1 мая 2020 г. Но это касалось субъектов малого предпринимательства и речь шла только о плановых проверках. Сейчас мораторий на проверки распространился и на внеплановые проверки, а также на средний бизнес. Например, к бизнесменам должна была прийти трудовая инспекция с плановой проверкой 1 июля 2020 г. В этом случае те проверки, проведение которых не было начато, будут официально исключены из ежегодного плана проверок, в том числе проверки, планируемые в отношении лицензиатов, относящихся к субъектам малого и среднего предпринимательства. А проверки, которые проведены более чем на 50 процентов, будут завершены. Мораторий касается и выездных налоговых проверок и таможенных проверок. Правда, камеральные налоговые проверки (а их никто не отменял) по своей сути давно уже напоминают выездные проверки. В случае если у бизнесмена прекратилось действие лицензии, то он сможет в течение 6 месяцев продолжить осуществление лицензируемого вида деятельности без получения новой лицензии, а также без уплаты государственной пошлины по отдельным видам деятельности. Это означает, что компании вправе продолжать в это время заниматься лицензируемой деятельностью без разрешительных документов. Бизнесменам в эти полгода не нужно будет: - получать новые лицензии или иные разрешительные документы; - переоформлять эти документы; - продлевать срок их действия. Важно! То есть наказывать за ведение лицензируемой деятельности без лицензии или иного разрешения не будут. Правительство ввело на полгода мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов. Мораторий вводится в отношении следующих должников: Во-первых, компании и ИП, которые относятся к наиболее пострадавшим от коронавируса отраслям. Перечень таких отраслей определен в Постановлении Правительства. Кто эти счастливчики? Смотрите далее в материале, подготовленном Управляющим партнером компании "РосКо - Консалтинг и аудит" Аленой Талаш. Читайте: https://rosco.su/press/vremennaya-priostanovka-proverok-biznesa-otsrochka-pereoformleniya-raz/ Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/id/5b84df3fa459c800a93104a0 Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/ https://rosco.su/
Ликвидация ООО с долгами | Бизнес блог от юристов RosCo
Как закрыть компанию, имеющую долги перед бюджетом, контрагентами, сотрудниками? Какие существуют способы ликвидации ООО? Существует несколько способов закрытия фирмы. В добровольном порядке это могут сделать сами собственники бизнеса, приняв стратегическое решение о прекращении деятельности. Принудительная ликвидация фирмы производится без учета мнения участников организации. Принудительная ликвидация может проходить в судебном порядке, то есть по иску уполномоченного лица, а также в рамках процедуры банкротства, во внесудебном порядке - по инициативе налогового органа. Рассмотрим подробнее варианты принудительной ликвидации. По требованию государственных органов ООО с долгами может быть ликвидировано в принудительном порядке. Так, налоговая инспекция может провести данную процедуру как через суд, так и во внесудебном порядке. Основаниями для принудительной ликвидации ООО с долгами в административном порядке могут являются: - непредставление отчетности, предусмотренной законодательством РФ о налогах и сборах, в течение последних двенадцати месяцев, предшествующих моменту принятия налоговым органом решения о ликвидации; - и неосуществление операций хотя бы по одному банковскому счету. Порядок исключения юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц применяется также в случаях: а) невозможности ликвидации юридического лица ввиду отсутствия средств на расходы, необходимые для его ликвидации, и невозможности возложить эти расходы на его учредителей; б) наличия в ЕГРЮЛ сведений, в отношении которых внесена запись об их недостоверности, в течение более чем шести месяцев с момента внесения такой записи. Основаниями для принудительной ликвидации в судебном порядке являются: 1. Допущенные грубые нарушения при государственной регистрации компании, если эти нарушения носят неустранимый характер; 2. В случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в СРО; 3. В случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов; 4. В случае систематического осуществления общественной организацией, общественным движением, благотворительным и иным фондом, религиозной организацией деятельности, противоречащей уставным целям таких организаций; 5. По иску участника юридического лица в случае невозможности достижения целей, ради которых оно создано, в том числе в случае, если осуществление деятельности юридического лица становится невозможным или существенно затрудняется; 6. В иных случаях, предусмотренных законом. Теперь рассмотрим варианты Добровольная ликвидация ООО с долгами. Общество может быть ликвидировано добровольно в порядке. В этом случае решение о прекращении деятельности принимают учредители, а не государственные органы. Общий регламент предписывает прохождение ряда этапов, общая длительность которых составляет около 6 месяцев. Обратите внимание!!! В ходе проведения добровольной ликвидации необходимо погасить все долги компании перед кредиторами и бюджетом, в противном случае ликвидация юридического лица не может быть осуществлена. Если компания не располагает средствами для погашения долгов, то можно прибегнуть к процедуре банкротства. Это самый сложный и длительный способ. Чтобы воспользоваться им, компания обязана соответствовать ряду условий: -наличие просроченной кредиторской задолженности в сумме более 300 тыс. руб.; -имеется просрочка по долговым обязательствам сроком более 3 месяцев; -у компании нет денег на выплату зарплаты и иных обязательных платежей сотрудникам. Процедура банкротства осуществляется в соответствии положениями Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» и может проходить по упрощенной или полной схеме. ... Продолжение смотрите в материале, подготовленным руководителем юридического отдела компании "РосКо - Консалтинг и аудит" Ольгой Шумиковой. Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/id/5b84df3fa459c800a93104a0 Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/ https://rosco.su/
Год основания
компании «РОСКО»
2004
Рейтинги:
Рейтинг: 4-ое место
4 место в рейтинге
агентства
в области юридического
консалтинга
Профессиональная
ответственность
застрахована
Членство в профессиональных организациях:
СРО «Российский союз
аудиторов» (Ассоциация)
Палата Налоговых
консультантов
(Сертификат №78)
НП «Партнерство РОО»
(Российское общество оценщиков)
Репутация компании:
Сертификат соответствия
требованиям
ГОСТ Р ИСО 9001-2008
(ISO 9001:2008)
Премия «Национальная марка качества» 2015
Компания включена
в реестр надежных
предприятий г. Москвы
Сотрудничество:
Деловой Клуб
Шанхайской Организации
Сотрудничества


Московская Торгово-
Промышленная Палата
(Свидетельство №123-973
от 21.12.2009 г.)
Некоммерческое партнерство
турецких предпринимателей
(RTİB)
Нам доверяют
Все отрасли Нефть,газ Финансы Строительство Недвижимость Торговля