О компании Сертификаты Клиенты Рекомендации Пресс-релизы Консультации Статьи Цены Контакты

Обновленные требования к ломбардам

Деятельность ломбардов регулируется нормами специального закона (Федеральный закон от 19.07.2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах») и положениями ГК РФ.

Ломбардом может быть только юридическое лицо – специализированная коммерческая организация. То есть индивидуальный предприниматель не вправе осуществлять ломбардную деятельность.

Прежде всего, нужно определиться с организационно-правовой формой ломбарда.

Каких-либо ограничений Закон №196-ФЗ не содержит. Поэтому ломбарды могут создаваться в любых организационно-правовых формах, которые установлены законодательством для коммерческих организаций.

Основными видами деятельности ломбардов являются:

  • предоставление краткосрочных займов гражданам;

Ломбарды могут предоставлять займы только под залог движимого имущества, предназначенного для личного потребления.

  • хранение вещей.

Ломбардам запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг (п.4 ст. 2 Закона №196-ФЗ).

Требования к ломбардам ужесточаются год от года.

Очередной виток изменений вступил в силу 11 января 2021 г. Теперь все ломбарды должны быть внесены в реестр ЦБ РФ. В противном случае они будут считаться нелегальными и не должны содержать в своем наименовании название «Ломбард» (Указания Банка России от 19.11.2020 г. №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов»).

РЕГИСТРАЦИЯ ЛОМБАРДА

Обновленные требования к ломбардам

С 11.01.2021 г. появилось специальное требование к наименованию ломбардов. Так, полное фирменное наименование и при наличии – сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму. Например, Общество с ограниченной ответственностью «Ломбард «Рантье», сокращенное наименование – ООО «Ломбард «Рантье».

Допустимым является обособление, например, посредством использования дефиса, тире, если из наименования представляется возможным однозначно определить, что компания осуществляет деятельность ломбарда. Например, ООО «Авто-ломбард».

Установлены требования к деловой репутации единоличного исполнительного органа (далее – ЕИО) ломбарда, а также к квалификации специального должностного лица ломбарда.

Так, не может быть ЕИО лицо:

  • которое уже ранее осуществляло функции ЕИО в течение 12-ти месяцев, предшествовавших дню отзыва лицензии, если на день, предшествовавший дню назначения лица на должность, не истек 5-летний срок со дня отзыва лицензии;

  • которое привлекалось 2 и более раза в течение 3-х лет, предшествовавших дню назначения на должность, к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве компании, за преднамеренное и (или) фиктивное банкротство компании. За исключением случаев, когда такое правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения;

  • имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти;

  • в отношении которого не истек срок, в течение которого оно считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации.

!Регистрация ООО- открытие бизнеса !Регистрация ООО- открытие бизнеса

Скрыть от ЦБ РФ такие сведения невозможно. В Банк России в отношении ЕИО предоставляются документы для внесения ломбарда в реестр Банка России.

Особые требования установлены к квалификации специального должностного лица ломбарда – это сотрудник, ответственный за реализацию правил внутреннего контроля в сфере «антиотмывочного» законодательства (ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Эти требования различаются в зависимости от статуса ломбарда (Указание Банка России от 05.12.2014г. №3470-У). 

Так, для ломбардов, которые не являются субъектами малого и среднего бизнеса, ответственный сотрудник должен иметь:

  • высшее экономическое или юридическое образование;

  • опыт работы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ или опыт руководства иным подразделением некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не менее 1 года.

либо иметь:

  • иное высшее образование, отличное от экономического или юридического;

  • опыт работы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ или опыт руководства иным подразделением некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не менее 2 лет. 

Если речь идет о ломбардах – малых или микропредприятий, то требования к специальному должностному лицу ломбарда более лояльны.

РЕГИСТРАЦИОННЫЕ УСЛУГИ

Так, ответственный сотрудник должен иметь:

  • высшее образование, независимо от профиля;

  • опыт работы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ не менее 2 лет;

либо

  • образование не ниже среднего профессионального;

  • опыт работы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ не менее 1 года.

Важно!
В ломбарде, который соответствует критериям малых и микропредприятий, функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ может исполнять ЕИО ломбарда. Но такие послабления сделаны только для них.

Но, независимо от статуса ломбарда, специальное должностное лицо по ПОД/ФТ/ФРОМУ не должно иметь:

  • неснятую либо непогашенную судимость за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти;

  • факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя (п.7 ст.81 ТК РФ) в течение 2 лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

ЕИО, а также специальное должностное лицо ломбарда при назначении на должности, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать установленным требованиям.

Чем отличается реорганизация путем разделения от реорганизации путем выделения
Чем отличается реорганизация путем разделения от реорганизации путем выделения
Услуги специалистов: https://rosco.su/registracionnye-uslugi/reorganizaciya/ Осуществлять процедуру реорганизации лучше всего с помощью квалифицированного юриста. Это поможет снизить риски и реорганизовать организацию в максимально короткие сроки. 1. Чем отличается реорганизация путем разделения от реорганизации путем выделения? 2. Каковы гражданско-правовые и налоговые различия данных способов? На эти вопросы подробно ответила руководитель юридического отдела компании «РосКо - Консалтинг и аудит» Ольга Шумикова. ⠀ Обязательно досмотри видео до конца и поддержи нашу работу ЛАЙКОМ! ⠀ Компания «РосКо» еженедельно готовит для вас информационные ролики о налогах, праве и бухгалтерском учете. Читайте: https://rosco.su/press/chem-otlichaetsya-reorganizatsiya-putem-razdeleniya-ot-reorganizatsii Видео по теме: Решение о реорганизации ООО: https://www.youtube.com/watch?v=HPAVpy7rKVU&t=6s Реорганизация бизнеса путем присоединения: https://www.youtube.com/watch?v=4XvjqUzPSOU&t=14s Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/roscoaudit Instagram - https://www.instagram.com/rosco_consulting/ https://rosco.su/
Заявление о ликвидации ООО
Услуги специалистов: https://rosco.su/registracionnye-uslugi/likvidaciya/ooo/ Ликвидация общества с ограниченной ответственностью в 2021 году подразумевает документальное оформление каждого этапа. Необходимо уведомить ПФР, ФСС, ФНС (Федресурс) и налоговую об окончании деятельности ООО. Но, первым делом, после принятия на собрании участников ООО решения о ликвидации фирмы, следует подать в ФНС соответствующее заявление. 1. Каков алгоритм действий при ликвидации ООО? 2. Какие документы подлежат передаче в архив? На эти и другие важные вопросы подробно ответил в видео юрисконсульт «РосКо - Консалтинг и аудит» Даниил Клычков. Обязательно досмотри видео до конца и поддержи нашу работу ЛАЙКОМ! Компания «РосКо» еженедельно готовит для вас информационные ролики о налогах, праве и бухгалтерском учете. Читайте: https://rosco.su/press/zayavlenie-o-likvidatsii-ooo Интересные видео: Добровольная ликвидация ООО: https://www.youtube.com/watch?v=M-I1yLA1rJE&t=1s Порядок ликвидации ООО: https://www.youtube.com/watch?v=3JjF6EQR8HY&t=1s Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/roscoaudit Instagram - https://www.instagram.com/rosco_consulting/ https://rosco.su/
Устав НКО
Услуги специалистов «РосКо»: https://rosco.su/registracionnye-uslugi/registratsiya-nko/ Для того чтобы зарегистрировать компанию, нужно собрать определенный пакет документов и представить их в Минюст РФ. Самым главным документом для НКО является Устав, который при регистрации пристально анализируется Минюстом. И если в Уставе содержатся ошибки или приведена неполная информация, то Минюст откажет в регистрации НКО. 1. Какие требования предъявляются к Уставу НКО? 2. Какие в дальнейшем могут быть споры между участниками НКО? На эти и другие вопросы ответит Управляющий партнер компании «РосКо - Консалтинг и аудит» Алена Талаш. Обязательно досмотри видео до конца и поддержи нашу работу ЛАЙКОМ!!! Компания «РосКо» еженедельно готовит для вас информационные ролики о налогах, праве и бухгалтерском учете. Читайте: https://rosco.su/press/ustav-nko Интересные видео: НКО: как не платить налоги?: https://www.youtube.com/watch?v=zBjZms3gHKU&t=16s Учредители НКО. Кто может «быть или не быть»?: https://www.youtube.com/watch?v=Y1Owtzl08xY&t=4s Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/roscoaudit Instagram - https://www.instagram.com/rosco_consulting/ https://rosco.su/