Доверь свой бизнес
профессионалам

Что нужно для получения банковской гарантии в целях госзакупок?

Какие особенности нужно учесть для получения банковской гарантии на обеспечение заявки или на исполнение контракта по Закону №44-ФЗ?

Одним из условий участия в тендере на государственный или муниципальный заказ является обеспечение заявки банковской гарантией. Это требование Федерального закона от 05.04.2013 г. №44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее по тексту - Закон №44-ФЗ).

ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Важно!
Но получить банковскую гарантию для тендера по госзакупкам можно только в строго определенных банках. Перечень таких банков размещен на сайте Минфина РФ  https://www.minfin.ru/ru/perfomance/contracts/list_banks/.  

По информации Минфина РФ «Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным п.1 ст.45 Закона №44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 28.02.2020)» таких банков на сегодняшний день насчитывается 186. Среди них АО «ЮниКредит» банк, банк «Александровский», ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА», АО «БКС Банк», АО АКБ «ЦентроКредит».

Банки должны отвечать специальным требованиям, которые установлены Правительством РФ.

В том случае, если Совет директоров Банка РФ принял решение о гарантировании непрерывности деятельности банка, включенного в перечень, то банковская гарантия, выданная таким банком, может обеспечивать заявку. При этом неважно, соответствует ли банк специальным требованиям (п.1.3 ст.45 Закона №44-ФЗ).

ПРОГРАММЫ ЛЬГОТНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ДЛЯ СРЕДНЕГО И МАЛОГО БИЗНЕСА

3.pngКаким требованиям должны соответствовать банки?

Требования к банкам, которые выдают гарантию для участия в тендере по госзакупкам, установлены Постановлением Правительства РФ от 12.04.2018 г. №440 (ред. от 18.07.2019 г.) «О требованиях к банкам, которые вправе выдавать банковские гарантии для обеспечения заявок и исполнения контрактов».

Так, с 1 января по 31 декабря 2020 г. включительно банки, осуществляющие выдачу заказчикам банковских гарантий для обеспечения заявок и исполнения контрактов, должны одновременно соответствовать следующим требованиям:

  • наличие у банка собственных средств (капитала) в размере не менее 300 млн. рублей, рассчитываемых по методике ЦБ РФ, по состоянию на последнюю отчетную дату;

  • наличие у банка кредитного рейтинга не ниже уровня «B(RU)» по национальной рейтинговой шкале для РФ кредитного рейтингового агентства Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АО) и (или) кредитного рейтинга не ниже уровня «ruB» по национальной рейтинговой шкале для РФ кредитного рейтингового агентства АО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА».

64.pngЧто должно быть указано в банковской гарантии?

В гарантии должны быть указаны (п.4 ст.368 ГК РФ):


  • дата выдачи;

  • принципал (должник по обязательствам);

  • бенефициар (выгодоприобретатель, в пользу которого оформляется гарантия, т.е. заказчик);

  • гарант (т.е. банк, который выдает гарантию);

  • основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией;

  • денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;

  • срок действия гарантии;

  • обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.

В гарантии может также содержаться условие об уменьшении или увеличении суммы гарантии при наступлении определенного срока или определенного события.

ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ОРГАНИЗАЦИЙ

101.pngТребования к банковской гарантии

Банковская гарантия должна соответствовать как требованиям ГК РФ, так и требованиям Закона №44-ФЗ.

Если банковская гарантия, выданная в обеспечение заявки на участие в электронных конкурсах или аукционе, не соответствует установленным требованиям, то комиссия заказчика может рассмотреть вопрос об отклонении заявки (п.3 ч.4 ст.54.7, п.2 ч.6 ст.69 Закона №44-ФЗ, информационное письмо Минфина РФ от 30.07.2019 г. №24-05-05/57198).

Банковская гарантия должна быть безотзывной и должна содержать (п.2 ст.45 Закона №44-ФЗ):

1) сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств;

Размер вознаграждения зависит от вида гарантии, ее обеспечения, суммы и срока предоставления.

КАК ПОЛУЧИТЬ БАНКОВСКУЮ ГАРАНТИЮ?

Так, размер обеспечения заявок на участие в конкурсах и аукционах может быть (п.16 ст.44 Закона №44-ФЗ):

  • от 0,5 % до 1 % начальной (максимальной) цены контракта, если размер начальной (максимальной) цены контракта составляет до 20 миллионов рублей;

  • от 0,5 % до 5 % начальной (максимальной) цены контракта, если начальная (максимальная) цена контракта составляет более 20 миллионов рублей.

По общему правилу размер обеспечения исполнения контракта должен составлять от 5 до 30 % начальной (максимальной) цены контракта, указанной в извещении об осуществлении закупки (п.6 ст.96 Закона №44-ФЗ).

2) перечень обязательств, исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

3) обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 % денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;

Договорная работа Договорная работа

То есть в гарантии нужно предусмотреть обязанность банка выплатить заказчику неустойку за просрочку выплаты по гарантии. При этом ограничивать сумму такой неустойки нельзя (Постановление АС Московского округа от 17.09.2019 г. №А40-226638/2018).

4) условие о том, что исполнением обязательств гаранта является фактическое поступление денежных сумм на счет заказчика;

5) срок действия банковской гарантии;

Срок действия банковской гарантии для обеспечения заявки на участие в закупке должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок (п.4 ст.44 Закона №44-ФЗ). А срок действия банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта или гарантийных обязательств должен превышать предусмотренный контрактом срок исполнения соответствующих обязательств не менее чем на один месяц (п.3 ст.96 Закона №44-ФЗ).

С окончанием определенного в банковской гарантии срока, на который она выдана, прекращается и обязательство банка перед заказчиком по такой гарантии (пп.2 п.1 ст.378 ГК РФ).

6) отлагательное условие;

Само по себе «отлагательное условие» означает, что договор, в котором есть такое условие, после заключения начинает работать не сразу.

Отлагательное условие для банковской гарантии заключается по обязательствам, которые возникнут из контракта уже после его заключения контракта.

7) установленный Правительством РФ перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

Мы в соцсетях Мы в соцсетях

   

Может ли коронавирус быть отнесен к форс-мажорным обстоятельствам по договору?
Может ли коронавирус быть отнесен к форс-мажорным обстоятельствам по договору?
Является ли коронавирус – форс-мажором? Вправе ли исполнители отложить поставку товара, оказание услуг, выполнение работ по договору или контракту вследствие обстоятельств непреодолимый силы на территории Москвы и Московской области? В связи с угрозой распространения в городе Москве новой коронавирусной инфекции (2019-nCoV), в соответствии с пп. «б» п.6 ст.4 1 Федерального закона от 21.12.1994 г. №68-ФЗ «О защите населения и территорий от чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера» на территории города Москвы введен режим повышенной готовности. До 10 апреля 2020 г. запрещено проведение на территории города Москвы спортивных, зрелищных, публичных и иных массовых мероприятий. Повышенные меры безопасности прописаны в Указе мэра Москвы от 16.03.2020 г. №21-УМ. Аналогичные правила действуют и в Подмосковье (постановление губернатора Московской области от 13.03.2020 г. №115-ПГ).Является коронавирус форс-мажором? Как уже было отмечено нами в предыдущих статьях, Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ) объявила пандемию коронавируса.  Это послужило основанием для издания Указа мэра Москвы от 05.03.2020 г. №12-УМ "О введении режима повышенной готовности" (в редакциях от 10.03.2020 г. № 17-УМ, от 14.03.2020 г. №20-УМ, от 16.03.2020 г. от №21-УМ ), в которых установлено, что распространение коронавируса является чрезвычайным и непредотвратимым обстоятельством. В связи с этим был введен режим повышенной готовности, который является обстоятельством непреодолимой силы. Важно!Это означает, что коронавирус может быть признан форс-мажорным обстоятельством.Обстоятельства и ситуации, которые могут быть отнесены в данном случае к форс-мажорным.Избежать ответственности за неисполнение обязательств по договору можно в случае действия обстоятельств непреодолимой силы или форс-мажора (п.3 ст.401 ГК РФ, Постановление Президиума ВАС РФ от 07.07.1998 г. №6841/97). Важно! Что конкретно относится к форс-мажору положениями ГК РФ не раскрывается, а имеется лишь указание на то, что к форс-мажору не относятся, в частности, нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров, отсутствие у должника необходимых денежных средств (Определение Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 14.01.2020 г. №5-КГ19-216, 2-3488/2018). При этом доказать наступление таких обстоятельств должна та сторона договора, у которой произошли эти обстоятельства. Для признания обстоятельства непреодолимой силой необходимо, чтобы оно носило чрезвычайный и непредотвратимый при данных условиях характер. Требование чрезвычайности подразумевает исключительность рассматриваемого обстоятельства, выход за пределы «нормального», обыденного, необычайность для тех или иных жизненных условий, что не относится к жизненному риску и не может быть учтено ни при каких обстоятельствах (п.8 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 г. №7, Постановление Президиума ВАС РФ от 21.06.2012 г. №3352/12). Как мы уже отметили, коронавирус может быть признан форс-мажорным обстоятельством. В каком случае это может освободить исполнителя по контракту от своих обязательств? Что нельзя отнести к форс-мажорным обстоятельствам? Как поступить в ситуации с коронавирусом? Подробно о каждом этапе, смотрите в материале, подготовленном юрисконсультом "РосКо - Консалтинг и аудит" Валерием Ивановым Читайте: https://rosco.su/press/mozhet-li-koronavirus-byt-otnesen-k-fors-mazhornym-obstoyatelstvam-po/ Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/id/5b84df3fa459c800a93104a0 Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/ https://rosco.su/
Что такое лизинг? Плюсы и минусы лизинга
Лизинг — один из популярных финансовых инструментов или операций по которой имущ-во (транспорт, оборудование, недвижимость) передается в долгосрочную аренду с последующим правом выкупа. В этом его отличие от кредита, по которому предметом сделки являются именно деньги, а не имущ-во. Как правило, в договоре лизинга задействованы следующие лица: - лизингополучатель (юрлицо или физлицо); - лизингодатель (лизинговые компании, банки, а также физлицо), который приобретает требуемое клиенту имущ-во и передает последнему в аренду; - поставщик или продавец имущ-ва, который поставляет лизингодателю требуемое имущ-во; - страховщик (страховая компания), который (при наличии такой необходимости) страхует различные риски, связанные с передаваемым в лизинг имущ-вом. Последний участник не является обязательным. Как правило, инициатором страхования является лизингодатель. Он может либо предложить своего страховщика, либо оставить этот выбор за клиентом. Например, страхование распространено при лизинге автотранспорта. ЧТО МОЖЕТ БЫТЬ ПРЕДМЕТОМ ЛИЗИНГА ? Любое имущ-во, которое можно использовать для бизнеса (оборудование, авто и авиатранспорт, здания и т.д.). Наиболее востребован и популярен как среди юрлиц, так и физлиц лизинг авто. КОМУ ВЫГОДЕН ЛИЗИНГ Лизинг наиболее выгоден именно юрлицам и вот почему: - позволяет арендовать любое имущ-во, требуемое для ведения бизнеса, причем на длительный срок и под щадящие проценты; - выплаты производятся по удобной для юрлица схеме (можно включать в расходные операции), позволяющий минимизировать налоговую нагрузку; - по окончанию договора, имущ-во переходит в собственность. Особенно выгоден для малого и среднего бизнеса, для которого получение “классического” кредита в банке сопряжено с рядом трудностей. Важно! Зачастую лизингодатель готов получить первый взнос, только после того, как взятое в лизинг имущ-во начнет приносить прибыль. ДОСТОИНСТВА И НЕДОСТАТКИ ЛИЗИНГА? Смотрите материал, подготовленный юрисконсультом "РосКо - Консалтинг и аудит" Валерия Иванова Читайте: https://rosco.su/press/chto-takoe-lizing/ Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/id/5b84df3fa459c800a93104a0 Twitter - https://twitter.com/RosCo_audit Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/ https://rosco.su/
Договор аренды. Спорные юридические вопросы по его продлению
Наступает время, когда договор аренды подходит к концу, нередко возникают споры по поводу условий пролонгации заключенного договора аренды в связи с установленным в договоре запретом на дальнейшее продление аренды. По общему правилу, договор аренды заключается на срок, определенный договором (п.1 ст.610 ГК РФ). Пролонгировать договор аренды можно следующим образом: 1) зафиксировать условие о продлении срока в самом тексте договора; 2) после окончания срока действия договора заключить с арендодателем дополнительное соглашение о его пролонгации на основании статьи 421, 452 ГК РФ). Арендатор, который надлежащим образом исполнял свои обязанности, по истечении срока действия договора имеет преимущественное право перед другими лицами на заключение договора аренды на новый срок (при прочих равных условиях). Для пролонгации договора аренды арендатор должен письменно уведомить арендодателя о своем желании заключить договор на новый срок. Такое уведомление нужно подать в срок, указанный в договоре аренды, а если в договоре срок не указан - в разумный срок до окончания действия договора (п.2 ст.621 ГК РФ). Рассмотрим пример из жизни: ... Внимание! Арендатор в любом случае должен уплатить в адрес арендодателю арендную плату, если он фактически продолжает пользоваться имуществом. При отсутствии сведений о том, что арендодатель возражал против нахождения арендуемого имущества в пользовании арендатора по истечении срока действия договора аренды и был против пролонгации данного договора, судьи приходят к выводу, что арендатор обязан уплатить арендную плату за период фактического пользования имуществом. Возникает вопрос, можно ли установить в тексте договора аренды запрет на прямой запрет на пролонгацию? На практике стороны по тем или иным причинам прописывают в условиях договоров аренды такой запрет? Смотрите материал, подготовленный юрисконсультом "РосКо - Консалтинг и аудит" Валерия Иванова. Читайте: https://rosco.su/consult/dogovor-arendy-pomeshcheniya Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России "РосКо". Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube - https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook - https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен - https://zen.yandex.ru/id/5b84df3fa459c800a93104a0 Twitter - https://twitter.com/RosCo_audit Instagram - https://www.instagram.com/rosco.consulting/ https://rosco.su/
Год основания
компании «РОСКО»
2004
Рейтинги:
Рейтинг: 4-ое место
4 место в рейтинге
агентства
в области юридического
консалтинга
Профессиональная
ответственность
застрахована
Членство в профессиональных организациях:
СРО «Российский союз
аудиторов» (Ассоциация)
Палата Налоговых
консультантов
(Сертификат №78)
НП «Партнерство РОО»
(Российское общество оценщиков)
Репутация компании:
Сертификат соответствия
требованиям
ГОСТ Р ИСО 9001-2008
(ISO 9001:2008)
Премия «Национальная марка качества» 2015
Компания включена
в реестр надежных
предприятий г. Москвы
Сотрудничество:
Деловой Клуб
Шанхайской Организации
Сотрудничества


Московская Торгово-
Промышленная Палата
(Свидетельство №123-973
от 21.12.2009 г.)
Некоммерческое партнерство
турецких предпринимателей
(RTİB)