Контрагент, получивший от партнера товары, работы, услуги, деньги не спешит выполнять свои договорные обязательства. Как быстро и без лишних трат взыскать долги с контрагента?
Компания пошла навстречу своему контрагенту и заключила договор поставки с отсрочкой платежа.
Но вот подошло время платежа, а контрагент не спешит рассчитываться, ссылаясь на финансовые трудности. В результате того, что контрагент бесплатно кредитуется, у его партнера возникает кассовый разрыв.
Методы взыскания долга с контрагента
Перед тем как перейти к процедурным моментам взыскания долга необходимо составить акт сверки с контрагентами, при необходимости - устранить разногласия.
1 этап. Проведение телефонных переговоров, личных встреч с руководством контрагента.
Возможно, что в процессе переговоров удастся добиться результатов: составить график платежей, изменить способ расчетов по договору, например, расчеты банковскими векселями, заключение договора цессии.
Все достигнутые договоренности должны быть документально оформлены.
2 этап. Направление досудебной претензии.
Данный этап можно одновременно проводить с 1 этапом.
Досудебную претензию имеет смысл составлять даже при отсутствии письменного договора с контрагентом. В этом случае подтвердить наличие взаимоотношений с контрагентом можно перепиской по электронной почте, в мессенджерах, заявками, платежными поручениями, накладными, путевыми листами.
Если контрагент находится в другом городе, то претензия направляется по почте заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. Срок ответа на претензию составляет 30 дней, если иной срок не прописан в договоре.
3 этап. Взыскание долга контрагента в судебном порядке – подача искового заявления и подготовка документов, которые доказывают исполнение по сделке и непогашенный долг дебитора.
Это самый затяжной по времени этап, который требует финансовых вложений.
У партнера есть шанс ускорить процесс, если дело будет рассмотрено в порядке упрощенного производства (ст.226 АПК).
Тогда дело могут рассмотреть в течение 2 месяцев с даты поступления иска в суд (п.2 ст.226 АПК).
Но не все процессы могут рассматриваться «упрощенно». Во-первых, должен быть не превышен лимит долга: для компаний – до 1,2 млн рублей, для ИП – 600 тыс. рублей (пп.1 п.1 ст.227 АПК).
В размер долга включается не только «тело», но и проценты за пользование чужими денежными средствами, договорные неустойки.
Во-вторых, не все категории дел могут рассматриваться в таком порядке.
Упрощенный порядок не применяется к делам о банкротстве, к корпоративным спорам, в делах, где нужно провести осмотр и исследование доказательств, назначить экспертизу или заслушать свидетельские показания (п.4 и п.5 ст.227 АПК, п.16 постановление Пленума ВС от 18.04.2017 г. №10, https://www.vsrf.ru/documents/own/15981/).
4 этап. Исполнительное производство.
Победа в суде еще не означает получение денег от контрагента. Контрагент может продолжать не исполнять свои обязательства.
Компания должна взять в суде исполнительный лист, на основании которого решение суда будет исполняться в принудительном порядке (ст.319 АПК).
Исполнительный лист передают судебным приставам с заявлением о возбуждении исполнительного производства (ст.30 Федерального закона от 02.10.2007 г. №229-ФЗ).
Нередки случаи, когда с должника просто нечего взыскать: на расчетном счете денег нет, имущества никакого за ним не числится. Судебный пристав составляет акт о невозможности взыскания.
Профилактические мероприятия по недопущению долгов
1) Проверка контрагента:
- получение информации о партнере: размер уставного капитала, виды деятельности, сведения о лице, имеющем право действовать без доверенности от лица компании.
Для этого нужно сформировать выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП ( egrul.nalog.ru/index.html).
- ознакомление с показателями финансовой отчетности на сайте налоговиков ( https://bo.nalog.gov.ru);
- обращение к сервису «Прозрачный бизнес» ( https://pb.nalog.ru/index.html);
На портале отображаются сведения о суммах недоимки и задолженности по пеням и штрафам, об учредителях компании, о среднесписочной численности сотрудников, о размере доходов и расходов по данным бухгалтерской отчетности компании.
- получение информации о текущем статусе компании ( https://bankrot.fedresurs.ru/bankrupts);
Перед заключением договора следует убедиться, что контрагент не находится в состоянии ликвидации и не проходит процедуру банкротства.
- ознакомление с возможными судебными баталиями с участием контрагента ( https://kad.arbitr.ru/Updates/UpdatesList).
2) Проработка положений договора.
В договоре необходимо прописать способы защиты компании от недобросовестных действий контрагента. Например, приостановить поставку товаров при неоплате ранее отгруженных.
3) Контроль исполнения сделки на каждом этапе.
Ответственный сотрудник компании должен осуществлять мониторинг контрагентов-должников, вести платежный календарь. При неоплате в срок – сразу связываться с контрагентом.
1. На каких этапах взыскания компания теряет деньги
2. Затягивание с направлением претензии контрагенту, устные «пустые» переговоры без документальной фиксации договоренностей.
3. Отсутствие документов, подтверждающих исполнение обязательств либо их недоработка.
В суде в качестве доказательства принимается не только заключенный договор, но фото, видео выполненной работы на объекте, выписанные пропуска рабочим на территорию контрагента, заявки.
Если документы подписал сотрудник, на которого не оформлена доверенность или она не приложена, то ее необходимо восстановить.
После вступления в силу решения суда нужно запросить исполнительный лист.
Если компании известны платежные реквизиты должника, то можно направить лист напрямую в банк (ст.8 Федерального закона от 02.10.2007 г. №229-ФЗ).
Если компании известно об имуществе должника, то эти сведения нужно передать приставу.
