Банкротство ИП с долгами

Неплатежеспособностью ИП могут стать различные обстоятельства, например, собственные просчеты при ведении бизнеса или неблагоприятное стечение  обстоятельств. К сожалению, это довольно частое явление.

Процедура оформления и признания ИП банкротом прописана законодательно: и Гражданский и Арбитражный процессуальный кодексы, Закон о банкротстве.

ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ОРГАНИЗАЦИЙ

Признаки неплатежеспособности

• нарушение 3-х месячного срока выплаты по долгам со дня их наступления;

• общий долг значительно превышает общую стоимость личного имущества.

• наличие задолженности в размере от 500 000 рублей.

Специфика подачи заявления на банкротство ИП

Правом подачи заявления в арбитраж обладают:

• задолжавший индивидуальный предприниматель;

• конкурсные кредиторы (долги возникли при проведении коммерческой деятельности ИП);

• уполномоченный орган;

• орган исполнительной власти.

Инициация процедуры непосредственно ИП

Индивидуальный предприниматель может подать заявление о банкротстве в арбитраж, даже если отсутствуют явные «симптомы» неплатежеспособности. Например, когда он прогнозирует проблемы с обслуживанием своих долгов и обязательных платежей в будущем или, когда после уплаты всех задолженностей, у него недостаточно денег для полноценной хозяйственной деятельности и развития бизнеса.

В случае вынесения арбитражем определения о начале производства, назначенный судом арбитражный управляющий проведет свой аудит и по его итогам выдаст заключение об отсутствии или наличии фиктивного банкротства. Если подтверждается последнее, в дело вступают органы предварительного расследования, заводится уголовное дело.

• штраф в размере прибыли за период не более 3 лет или до 500 000 руб.;

• принудительные работы на срок до 5 лет;

• лишение свободы до 6 лет с последующей уплатой штрафа.

штраф — до 10 000 рублей или дисквалификация на срок не более 3 лет.

• если предприниматель, после выплаты одному из кредиторов, не способен оплатить задолженности перед остальными или осуществлять обязательные платежи;

• взыскание имущества затруднит хозяйственную деятельность ИП.

Причем заявление в арбитраж необходимо подавать в месячный срок после обнаружения «симптомов» неплатежеспособности. В случае невыполнения данного требования, предпринимателю может грозить административная ответственность в виде штрафа до 10 000 рублей или дисквалификация на срок до 3 лет.

Как правило, причина такого затягивания — стремление вывести имущество из поля зрения кредиторов, уменьшить конкурсную массу, формируемую для оплаты задолженности неплательщика. Поэтому сделки по отчуждению имущества, проведенные за год до процедуры, могут быть оспорены.

Пошаговая инструкция

1. Подача иска в арбитраж по месту регистрации ИП.

• свидетельство о регистрации;

• Реестр кредиторов с указанием конкретных сумм каждому;

• документы на имущество с указанием стоимости;

• другие документы, доказывающие неплатежеспособность.

2. Реструктуризация долгов. По существу – это реабилитационная процедура, применяемая в целях восстановления платежеспособности и погашения задолженности должника.

3. Мировое соглашение. Отыскание устраивающих стороны вариантов погашения задолженности.

4. Реализация имущества. ИП теряет право распоряжаться имуществом, оно реализуется с целью погашения требований кредиторов.

5. Окончание реализации имущества. Итог — освобождение ИП от неоплаченных долгов (за исключением платежей по возмещению ущерба, алименты и т.д.)

Очередность погашения долга после продажи имущества:

• возмещение ущерба здоровью (если есть), а также требования о взыскании алиментов;

• компенсация по трудовым договорам и оплате труда работников;

• погашение иной кредитной задолженности.

Право на инициирование банкротства конкурсными кредиторами и уполномоченным органом

Как уже указывалось выше, такое право при обнаружении “симптомов” неплатежеспособности ИП имеют кредиторы, и уполномоченный орган, но только после того, как исчерпали другие средства защиты своих прав, включая судебное решение.

Конкурсному кредитору необходимо признать себя контрагентом ИП и предъявить доказательства нарушения интересов и прав, имевших место во время коммерческой деятельности данного предпринимателя.

Кредиторы с долгами, не вызванными коммерческой деятельностью, или относящимися к личности должника, не могут выступать заявителями, но могут предъявлять свои требования уже в течение самой процедуры.

Уполномоченные органы (налоговики, внебюджетные организации) вправе обращаться с подобным иском в арбитраж по возникшим денежным обязательствам.

Более того, кредиторам и уполномоченным органам необходимо предоставить доказательства того, что единственным оставшимся способом погашения претензий к ИП является данная процедура.

БАНКРОТСТВО ПРЕДПРИЯТИЯ

Когда Должник может подавать заявление в арбитраж: временные рамки

При неисполненных финансовых обязательствах — через 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и уведомлением неплательщика.

При неисполнении обязательных платежей — через 30 дней после судебного решения.

За все задолженности ИП (физлицо) отвечает своим имуществом (кроме предусмотренных законом исключений). При отказе кредиторов принять предложенное имущество, оно возвращается неплательщику.

Банкротство ИП при отсутствии имущества

Это наиболее выгодная для ИП ситуация (особенно, если его долги перед кредиторами более 500.000 руб.).

Сам процесс обойдется неплательщику примерно в 30.000 руб.

• Госпошлина - 300 руб;

• Оплата этапов судебного делопроизводства- от 25.000 руб.;

• Публикация объявления о неплатежеспособности в специализированном издании – 8.000 руб.

Процедура аналогичная классической процедуре банкротства.

При выявления сокрытого от суда имущества назначаются крупные штрафы, а само имущество продаётся в счет уплаты задолженности.

РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ ДОЛГОВ В ПРОЦЕДУРЕ БАНКРОТСТВА ГРАЖДАНИНА

Последствия банкротства ИП

Сам процесс занимает значительное время и сопряжен с некоторыми сложностями. Более того, стоимость процедуры порой оказывается выше задолженности. ИП, признанный арбитражем неплатежеспособным, теряет гос. регистрацию, 5 лет не вправе осуществлять коммерческую деятельность. Некоторые долги будут оплачиваться за счет его дохода как физлица. Например, долги по потребительским кредитам.

ИП могут выдаваться целевые и потребительские кредиты. Целевые оформляются непосредственно для предпринимателей и привязаны к правовой форме ИП. Они выдаются для модернизации производства, покупки оборудования и т.п.

Обращайтесь к специалистам

Чтобы весь процесс банкротства с самого начала не доставил хлопот, мы рекомендуем обращать пристальное внимание на все его этапы. Идеальный вариант — помощь квалифицированного специалиста.