Отчеты по банкротству регулярно размещаются на Федресурсе. В реестре содержатся сведения о признании несостоятельности физических лиц, предпринимателей и компаний разных форм собственности.
Статотчеты включают информацию по количеству банкротств через МФЦ и арбитраж, основаниях возбуждения дел и регионах — лидерах по банкротству. Последний отчет опубликован по итогам 2023 года,
Как изменилось количество банкротств
Процедура банкротства физических лиц в России была введена Десятой главой в Федеральный закон Российской Федерации № 127-ФЗ от 1 октября 2015 года «О несостоятельности…» в 2015 году. В первый год работы в стране института банкротства граждан такая процедура оказалась не столь популярной, как ожидали эксперты. С годами востребованность услуги росла. Бум пришелся на кризисный 2020-й год.
Списание долгов постепенно набирало обороты.
Предлагаем познакомиться с историей развития института банкротства с 2015 по 2023 год:
-
2015 год — на фоне кризисных явлений в стране и в мире доходы населения уменьшились. В октябре запустили банкротство граждан. Число процедур по продаже имущества должников отмечено на уровне 871;
-
2016 год — власти начали обсуждать упрощение процедуры из-за того, что обанкротилось минимальное число граждан. Причина — большие судебные издержки. Высокий спрос на услугу наблюдался среди селебрити и предпринимателей. Количество банкротств физлиц составило 19 573;
-
2017 год — была снижена величина государственной пошлины с 6 000 до 300 рублей. На фоне этого события число производств увеличилось до 29 824;
-
2018 году — процедура набирала обороты. Результат — 43 964 дел;
-
2019 год — внесены корректировки в законодательство о несостоятельности. Авто убрали из защищенного имущества по статье 446 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. До этого банкроты могли исключать из конкурсной массы машины стоимостью до 100 МРОТ, используемые для извлечения дохода. С этого года личный транспорт реализуют на публичных торгах в большинстве случаев. Банкротства достигли 68 967;
-
2020 год — главные события: пандемия, моратории на инициацию банкротства по искам кредиторов и на взыскание ФССП, внедрение внесудебного банкротства. Количество успешных банкротств физлиц и ИП выросло до 119 024;
-
2021 год — время затишья. Законодатели поняли: внесудебное банкротство недоступно социально незащищенным слоям населения: пожилым людям, гражданам с ОВЗ и другим льготникам. Пенсионеры не могли обанкротиться через МФЦ, а в ФССП взыскивали средства с пособий. Было принято решение доработать процедуру с учетом нужд россиян. Число банкротств достигло 192 795;
-
2022 год — законодатели смягчили нормы законодательства об исполнительном производстве. Россияне смогли защитить минимальную оплату труда. Благодаря введенным льготам число производств выросло до 278 059.
-
2023 год ознаменовался принятием корректировок по внесудебному банкротству. Например, с 3 ноября 2023 года граждане могут обанкротится через МФЦ при наличии задолженности от 25 000 до миллиона рублей вместо ранее установленных 50 000–полумиллиона. Процедура стала доступна даже лицам, в отношении которых уже введено исполнительное производство.
Упрощенное банкротство стало доступнее. Воспользоваться этой услугой сегодня могут даже пенсионеры, члены многодетных семей и граждане, получающие пособия по безработице.
Статистика по банкротству физлиц по годам
Общая статистика по реструктуризации задолженности и продажи имущества, входящей в конкурсную массу, размещена в таблице:
|
Год |
Реализация имущества, тыс. процедур |
Реструктуризация, тыс. процедур |
|
2015 (с октября) |
0,870 |
0,338 |
|
2016 |
19,574 |
7,730 |
|
2017 |
29,827 |
7,998 |
|
2018 |
43,984 |
9,749 |
|
2019 |
68,980 |
15,768 |
|
2020 |
119,049 |
24,294 |
|
2021 |
192,846 |
33,865 |
|
2022 |
278,137 |
42,415 |
|
2023 (первый квартал) |
76,000 |
11,514 |
Из данных статистики видно, что количество обращений растет. К 2021 году процедура признания несостоятельности стала носить массовый характер. К 2021 году количество банкротств увеличилось сразу на 62% по отношению к 2020-му.
Количество банкротств физических лиц в 2015–2023 годах. Источник: Федресурс
Суммарное число процедур для граждан и ИП достигло 350 788 штук в 2023 против 278 059 в 2022 году. Прирост составил 26%.
В прошлом году более чем в 96% случаев инициаторами процедуры выступали сами должники, в 3,1% — кредиторы. Еще 0,4% пришлось на налоговиков.
Процедура реализации имущества в среднем длилась 271 суток. Для сравнения, в 2019 году механизм занимал 281 день. На реструктуризацию в 2023 году тратилось 199 часов.
Кредиторам в 2023 году удалось получить от должников 47,8 млрд рублей. В 2022-м — 32,7 млрд.
Общая сумма требований отмечена на уровне 591,7 млрд в 2022-м, а в 2023-м — 803,8 млрд. Из них удовлетворили 32,7 и 47,8 млрд рублей соответственно или 5,5% и 6%. Кроме того, за три года в 8,9 раз увеличилось число дел по внесудебному банкротству.
Количество внесудебных банкротств в России: статистика за 2020–2023 годы. Источник: Федресурс
Число внесудебных банкротств россиян в ноябре 2023 года более чем в два раза превысило показатели октября 2022 года: 2081 против 942. Причина — расширение перечня лиц, подпадающих под критерии этой процедуры. Общее число возбужденных производств стало рекордным за весь период статнаблюдений. Отказы, напротив, сократились.
Согласно статистике Сбера, в прошлом году количество сделок по реализации имущества банкротов достигло показателя в 72 200 штук. Прирост к 2022-му году составил 19%. Сумма реализации превысила 209 млрд рублей.
Самые распространенные лоты:
-
автомобили — 24 000;
-
здания — 14 000;
-
участки — 12 000.
Общее число завершенных процедур достигло отметки в 282 000 — плюс 40% к 2022 году.
Регионы — лидеры по числу обанкротившихся граждан в январе–декабре 2023 года: Мособласть — 18 072, Москва — 16 845 и Краснодарский край — 17 741.
Банкротство граждан стимулируют новые законы, которые нацелены на защиту прав должников. В 2024–2025 годах судебная процедура вырастет еще на 30% на фоне увеличения числа заемщиков с действующими займами и кредитами, доля которых превышает 80% от суммарных доходов.
Институт личного банкротства — важный элемент экономики. Механизм способствует защите интересов должника, кредиторов и государства.
Банкротство физлиц в России демонстрирует постепенное развитие. Из динамики прошедших лет можно усмотреть повышение интереса населения к судебной и внесудебной процедуре избавления от обременительных обязательств.
Статистика по банкротству компаний
Данные Федресурса гласят, что за девять месяцев минувшего года количество инициированных корпоративных банкротств уменьшилось почти на 30% до 5 071 штук по отношению к 2022 году.
Наблюдения, напротив, усилились до 5 555 или на 28%. По сравнению с доковидным 2019-м,суды открыли на 44% меньше конкурсных производств и провели на 25% меньше наблюдений.
Было проведено 69 реструктуризаций долгов против 120 по итогам девяти месяцев 2022 года. Их доля в общих процедурах снизилась с 1,6 до 1,3%.
Количество банкротств компаний в 2015–2023 годах. Источник: Федресурс
В 2023 году банкротства юрлиц достигло минимальной отметки за весь период статнаблюдений — 7 400 процедур. Это на 1 647 меньше, чем в 2022-м.
Инициаторами дел в 77% случаев выступали конкурсные кредиторы против 66,4% в 2022 году. ФНС запустили процедуру банкротства юрлиц в 14,3% случаев (годом ранее — 23,1%), должники — в 8,4% (годом ранее — 10,1% случаев).
Доля дел за 2023 год, по которым кредиторы не вернули долги, — 54,7%. Причем количество дел с неблагоприятным исходом для кредиторов планомерно сокращалось с 2019 года. Число отчетов о завершенном конкурсном производстве уменьшилось с 7 342 в 2022 до 6 716 в 2023-м году.
Общая сумма требований в прошлом году сократилась более чем на 500 млн — до 3 055 млрд. В отчетном 2022 году параметр составлял 3 576,6 млрд. Было удовлетворено требований на 297,1 млрд против 243,6 млрд в 2022 году. Доля удовлетворенных требований за год сократилась с 9,7 до 6,8%.
Ситуация в области банкротства юрлиц в целом улучшилась. Большая часть средств, перечисленных в счет погашения долгов кредиторов в 2023 году, получена за счет продажи имущества должников на аукционах.
Увеличение наблюдений и намерений кредиторов связано с окончанием действия моратория. Число инициированных процедур снизилось даже по отношению к доковидному 2019 году.
ФНС тоже реже стали инициировать дела. Стабильность в бизнес — секторе обеспечивается за счет инфраструктурных изменений. В частности, благодаря практики субординации требований, уровень интереса к процедуре признания бизнеса несостоятельным со стороны недобросовестных должников снизился. Ведь контролировать процесс банкротства через аффилированных лиц — кредиторов больше не получится.
