Субсидии для самозанятых: как государство поддерживает самозанятых

Самозанятость или НПД — это налоговый режим для физлиц и предпринимателей, который чиновники ввели, чтобы легализовать малый бизнес, раньше работавший в черную. Невысокие налоги, ноль отчетности, простая организация уплаты налогов — все это привлекло более 9 миллионов человек и сделало НПД одним из самых популярных режимов для микробизнеса. Кроме выгодных ставок статус самозанятости дает доступ к государственным мерам поддержки. Рассказываем, на какую помощь могут рассчитывать самозанятые и как ее оформить.

Какую помощь государство дает самозанятым

Программы помощи и льготы для самозанятых могут быть федеральными или региональными. Федеральные подходят всем плательщикам НПД, независимо от того, где они живут. Региональные меры ориентированы на тех, кто живет или работает в конкретном субъекте РФ. Чтобы не пропустить локальные акции в своем регионе, можно отслеживать информацию на портале «Мой бизнес» — новые и действующие проекты анонсируют там.

Микро-бизнесмены могут рассчитывать на разные форматы денежной помощи: налоговый вычет, сниженные ставки, льготные кредиты и комиссии, средства на открытие своего дела. Также государство оказывает самозанятым нематериальную помощь: предоставляет бесплатные консультации и обучение, дает льготы для участия в государственных закупках, предлагает льготную аренду и даже места в коворкингах.

Вот программы помощи для самозанятых, которыми можно воспользоваться в 2024 году.

Налоговый вычет

После регистрации в качестве самозанятого вы автоматически получаете бонус в размере 10 000 рублей на уплату налога. Ставка НПД составляет 4%, если вам платит физлицо, и 6%, если платежи поступают от компании или ИП. Бонус частично покрывает налоговую ставку, пока вы полностью не используете сумму вычета. На это время ставка налога снижается до 3% и 4% соответственно. 

Для получения вычета ничего не нужно делать. Система автоматически учитывает и списывает бонус при каждом внесении дохода, сумма к уплате в приложении появляется уже с учетом скидки. На главном экране видно остаток бонусных средств, пока они не спишутся полностью.
Воспользоваться этим бонусом можно один раз в жизни. То есть, если оформить самозанятость, использовать вычет, а потом сняться с учета, при следующей регистрации в качестве самозанятого вычет уже не дадут.

Социальный контракт

Социальный контракт — мера поддержки для малоимущих граждан и семей. Воспользоваться помощью могут люди, среднемесячный доход которых не дотягивает до прожиточного минимума не менее 3 месяцев подряд. Управление социальной поддержки помогает таким людям улучшить свое финансовое положение. По социальному контракту можно бесплатно получить образование или помощь в поиске работы, а также субсидию:

• на обучение — до 30 тыс. руб.;

• на развитие подсобного хозяйства — до 200 тыс. руб.;

• на открытие или финансирование своего бизнеса — до 350 тыс. руб.

Поскольку деньги на социальные контракты выделяются из региональных бюджетов, полный список требований к претендентам на конкретные направления поддержки зависит от местных правил. Например, в одном субъекте федерации для получения помощи на открытие бизнеса нужно быть зарегистрированным как ИП или самозанятый, в других, наоборот, помощь дадут только безработному физлицу. Если статус безработного — обязательное условие для заключения контракта, с учета по самозанятости придется сняться, подать документы на субсидию, а потом зарегистрироваться снова.

Социальный контракт заключают на 3–12 месяцев в соответствии социальной программой, и его можно продлить, если нужно. Для подачи заявки нужно обратиться в МФЦ или управление социальной защиты по прописке. Из документов понадобятся паспорт, справка о составе семьи, справки о доходах за последние 3 месяца, СНИЛС и заполненное заявление. Если деньги нужны на открытие бизнеса, также обязательно предоставить бизнес-план и пройти тестирование на предпринимательские компетенции. В разных регионах могут попросить предоставить разные дополнительные документы.

Сниженные комиссии на быстрые платежи

Самозанятые могут принимать оплату через СБП — систему быстрых платежей. Деньги можно получить по номеру телефона, платежной ссылке, подписке или QR-коду. Это удобно и заменяет использование платежных терминалов, которые раньше были доступны только для индивидуальных предпринимателей и компаний. Для самозанятых действуют специальные условия: комиссия составляет 0,4% или 0,7% от суммы платежа, но не более 1500 рублей.

Для подключения данной услуги нужно открыть счет в одном из банков, участвующих в программе СБП. Некоторые банки даже полностью возвращают комиссию за быстрые переводы. Проверьте условия на сайте кредитной организации, возможно, это позволит вам сэкономить.

Субсидии на развитие личного подсобного хозяйства

Если у вас есть личное подсобное хозяйство (ЛПХ), существующее больше года, на его развитие можно запросить субсидию. Деньги можно потратить на покупку животных, семян, кормов и обустройство мини-ферм. На региональном уровне эту программу контролируют Центры компетенций в области сельскохозяйственной кооперации.

Для получения субсидии обычно нужны доказательства того, что у самозанятого фермера есть расходы на производство овощей, молока, развитие скотоводства — подойдут договоры с поставщиками, акты приемки работ, чеки, накладные. Также могут потребовать выписку из похозяйственней книги из администрации населенного пункта — из нее должно быть понятно, что ЛПХ существует более 1 года.

Специальная комиссия рассматривает заявление и определяет, какую часть затрат можно покрыть субсидией. Документы можно подавать ежегодно, и каждый раз получать средства от государства.

Государственные займы для самозанятых

Самозанятые предприниматели могут получить деньги на развитие своего бизнеса через фонды поддержки предпринимательства. Такие займы выдают на сумму от 50 000 до 500 000 рублей и на срок до 24 месяцев. Льготная ставка для самозанятых — от 3 до 5%. Возможна отсрочка по уплате основного долга до 6 месяцев. Микрозаймы предназначены для конкретных предпринимательских целей — инвестиций, закупки оборудования, оплаты коммерческой аренды. Потратить средства иначе нельзя, целевое использование нужно будет подтвердить документами уже после получения займа.

В качестве обеспечения по займу можно предложить автомобиль, недвижимость, оборудование или поручительство третьих лиц. Иногда микрозайма могут выдать и без обеспечения, если у самозанятого высокий кредитный рейтинг и нет просрочек по текущим кредитам. 

Другие государственные программы для самозанятых

Плательщики НПД могут также претендовать на ряд льгот и преимуществ:

1. Консультации и обучение. В центрах «Мой бизнес» самозанятым предлагают бесплатные консультации и информационную поддержку по вопросам ведения своего дела. Здесь можно получить помощь от юристов, узнать, как регистрировать объекты. Также бизнесменам предлагают бесплатные курсы по ведению бизнеса, организации охраны труда, заключению контрактов в государственных закупках и другим темам. 

2. Преимущества при участии в госзакупках. Компании, которые проводят тендеры, обязаны предоставить 20% контрактов для малого и среднего бизнеса, включая самозанятых. Чтобы участвовать в тендерах, плательщик НПД может использовать банковскую гарантию в качестве залога. При участии в госзакупках комиссия электронной площадке для самозанятого составит всего 2% от суммы контракта или не более 2000 рублей.

3. Оценка кредитного профиля. НБКИ предлагает самозанятым рассчитывать свой кредитный рейтинг бесплатно и любое количество раз в год. Рейтинг показывает вашу привлекательность для банков и помогает оценить шансы на получение займа. Другим физлицам бесплатная оценка рейтинга доступна только один раз в год, за остальные запросы придется платить.

4. Места для продажи на ярмарках. На региональных ярмарках самозанятый вправе получить бесплатный стенд для продажи своих товаров — от сельхозпродукции до одежды и посуды. Условия участия в ярмарках разные в каждом регионе: местные власти могут помочь также с дизайном стенда или торговым оборудованием.

5. Льготная аренда. В отдельных регионах России есть специализированные места для малого бизнеса, где можно арендовать помещение по выгодным условиям. Оценщик оценит помещение, и на основе этой информации будет рассчитываться стоимость аренды. К этой стоимости будет применяться скидка от 20% до 100%.

6. Льготный доступ к коворкингу для самозанятых. В центрах поддержки предпринимательства в Москве и других регионах России есть специальные коворкинги, где можно недорого арендовать рабочее место, переговорную комнату и конференц-зал. Некоторые коворкинги даже предлагают компьютеры напрокат. Стоимость аренды зависит от региона.