На рассмотрении в Государственной Думе находится проект Федерального закона №287876-7 «О внесении изменений в статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (далее по тексту – законопроект). В чем суть данного законопроекта?
Как следует из пояснительной записки, законопроект разработан в рамках проводимой работы по борьбе с финансированием противоправной и преступной деятельности и направлен на совершенствование контроля за анонимными платежами, осуществляемыми физическими лицами с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа.
БАНК ЗАБЛОКИРОВАЛ СЧЕТ. ЧТО ДЕЛАТЬ?
Цель законопроекта
В настоящее время анонимные банковские карты широко используются в противоправных и преступных целях, в том числе для обналичивания денежных средств, полученных преступным путем. И при этом установить конечного получателя денежных средств, а также цель и назначение перевода представляется крайне затруднительным, а в ряде случаев невозможным.
А поэтому в целях борьбы с финансовым обеспечением противоправной и преступной деятельности с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа законопроектом устанавливается запрет на выдачу наличных денежных средств с неперсонифицированных предоплаченных карт.
БЛОКИРОВКА СЧЕТА: КЕМ МОЖЕТ БЫТЬ ЗАБЛОКИРОВАН, ОСНОВАНИЯ, ПОРЯДОК РАЗБЛОКИРОВКИ
Что меняется?
Сейчас можно выдать наличные денежные средства в случае использования предоплаченной карты (без персонификации) при условии, что общая сумма выдаваемых наличных денежных средств не превышает 5 тыс. рублей в течение одного календарного дня и 40 тыс. рублей в течение одного календарного месяца. Это предусмотрено ч. 20 ст.7 Федерального закона от 27.06.2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон №161-ФЗ).
Одновременно ч. 6 ст.10 Закона №161-ФЗ будет изложена в новой редакции. Суть новой редакции заключается в том, что денежные средства, учитываемые оператором электронных денежных средств в качестве остатка (его части) электронных денежных средств клиента - физического лица, использующего указанное электронное средство платежа, могут быть переведены на банковский счет в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, на банковский счет самого такого клиента - физического лица в случае, если он прошел процедуру упрощенной идентификации, а также направлены на исполнение обязательств клиента - физического лица перед кредитной организацией.
Это очередная мера борьбы с терроризмом. Теперь наличные платежи с банковской карты должны быть персонифицированы.
Напомним, что ранее Банк России выпустил методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма от 21.07.2017 г. №18-МР.
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ЦБ РФ ПО ВЫЯВЛЕНИЮ СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ КЛИЕНТА
ВЕДЕНИЕ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА В ООО
Планируемая дата вступления
Для обеспечения кредитными организациями технической реализации норм законопроекта предусмотрена отсрочка его вступления в силу (через 270 дней после его официального опубликования).
ПРОЕКТ ПО БЛОКИРОВКЕ СЧЕТОВ КЛИЕНТОВ БАНКА
