Доверь свой бизнес
профессионалам
8 (499) 444 0000
8 (800) 2222 450
Услуги

Расширение банками причин отказа проводить валютную операцию

Государственной Думой 25.10.2017 г. принят законопроект №1166026-6 (постановление ГД №2494-7 ГД) «О Федеральном законе «О внесении изменений в ст.19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и КоАП РФ».

Целью рассматриваемого проекта является устранение условий, способствующих нарушениям в сфере валютного регулирования. Как отмечено в пояснительной записке, данный проект направлен на предотвращение незаконных валютных операций, совершаемых через уполномоченные банки РФ.

БУХГАЛТЕРСКИЕ УСЛУГИ

Как уже отмечалось в одной из статей, наиболее распространенной причиной отказа в открытии счета является несоблюдение клиентом требований Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Закон №115-ФЗ).

КОГДА БАНК МОЖЕТ ОТКАЗАТЬ ВАМ В ОТКРЫТИИ СЧЕТА? 

50.pngСуть изменений

Сейчас при формальном наличии всех необходимых документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, уполномоченный банк может отказать в проведении операции только в случае, если возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (п.5.2 ст.7 Закона №115-ФЗ).

В принятом законопроекте изменения предоставят возможность уполномоченным банкам отказывать клиентам в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям валютного законодательства РФ.

БАНК ЗАБЛОКИРОВАЛ СЧЕТ. ЧТО ДЕЛАТЬ? 


Важно!
Таким образом, проведение валютных операций станет невозможным, если они противоречат требованиям валютного законодательства РФ (абз.4 п.5 ст.23 Федерального закона от 10.12.2003 г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»)

Административная ответственность

Напомним, что в настоящее время за правонарушения, предусмотренные п.1 ст.15.25 КоАП, устанавливается наказание в виде штрафа, налагаемого на граждан, должностных и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.

А за правонарушения, предусмотренные п.4 и п.5 ст.15.25 КоАП, также предусмотрена ответственность только в виде штрафа, налагаемого на должностных и юридических лиц. При этом административная ответственность в отношении должностных лиц применяется только к лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. Практика показывает, что указанная санкция малоэффективна, поскольку не препятствует недобросовестным лицам становиться учредителями новых юридических лиц, создаваемых для совершения противоправных действий. Законопроект расширил понятие должностного лица, что позволит привлечь к ответственности руководителей организаций.

ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ

Важно!
Предлагаемые изменения позволят пресечь возможность создания одними и теми же лицами неограниченного количества юридических лиц для осуществления противоправной деятельности.

За осуществление незаконных валютных операций, а также за совершение правонарушений, связанных с репатриацией денежных средств, проектом установлены отдельные административные наказания:

  • для должностных лиц - в размере от 4 тыс. до 5 тыс. рублей;
  • для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - в размере от 3/4 до одного размера суммы незаконной валютной операции (п.1 ст.15.25 КоАП РФ).

За нарушения, установленные п.4 ст.15.25 КоАП РФ, предусмотрено наказание:

  • на должностных лиц в размере от 4 тыс. до 5 тыс. рублей;
  • на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц - в размере 1/150 ставки рефинансирования Банка РФ от суммы денежных средств, зачисленных на счета в уполномоченных банках с нарушением установленного срока, за каждый день просрочки зачисления таких денежных средств и (или) в размере от 3/4 до одного размера суммы денежных средств, не зачисленных на счета в уполномоченных банках.

РАЗБЛОКИРОВКА СЧЕТА: СРОКИ 

РАЗБЛОКИРОВКА РАСЧЕТНОГО СЧЕТА

Год основания
компании «РОСКО»
2004
Рейтинг:

(по итограм 2009 года —
А++1+++1+[%])
Профессиональная
ответственность
застрахована
Членство в профессиональных организациях:
СРО НП «Аудиторская Палата России»
(Свидетельство №1809 от 28.12.2009)
Палата налоговых консультантов
(Сертификат №78)
НП «Партнерство РОО»
(Российское общество оценщиков)
Репутация компании:
Сертификат соответствия требованиям
ГОСТ Р ИСО 9001-2008 (ISO 9001:2008)
Премия «Национальная марка качества» 2015
Компания включена
в реестр надежных
предприятий г. Москвы
Сотрудничество:
Деловой Клуб
Шанхайской Организации
Сотрудничества
Членство в общественных
объединениях:
Московская Торгово-
Промышленная Палата
(Свидетельство №123-973 от 21.12.2009)