Где российскому бизнесу открыть счет в турецких лирах?

Предприниматели и юридические лица могут открыть расчетный счет в турецких лирах в нескольких российских банках. Рассказываем об условиях финансовых организаций, комиссии и тарифы на прохождение валютного контроля.

Точка Банк

Корпоративным клиентам Точки доступны валютные счета в лирах. Банк поможет найти поставщика и подобрать оптимальный маршрут трансграничного перемещения товаров из Турции в Россию. 

В личном кабинете доступен таможенный калькулятор, с помощью которого можно бесплатно:

• подбирать коды ТН ВЭД;

• рассчитывать пошлину, НДС и прочие платежи за растаможку;

• формировать расчеты для декларанта.

Клиентам доступно несколько тарифных планов:

• «Начало» — за 700 рублей в месяц без ограничений. Базовая ставка за валютный контроль — 0,15%. Платеж в валюте — 35 долларов (конвертация по курсу ЦБ РФ). Лимит переводов на счета физлиц — 400 000 рублей в месяц;

• «Развитие» — за 700 рублей в месяц в рамках акции, далее — 3 500 рублей в месяц. Базовая ставка за валютный контроль — 0,12%. Платеж в валюте — 25 долларов (конвертация по курсу ЦБ РФ).Лимит переводов на счета физлиц — миллион рублей в месяц;

• «Корпоративный» — за 25 000 рублей в месяц. Базовая ставка за валютный контроль — 0,1%. Платеж в валюте — 20 долларов (конвертация по курсу ЦБ РФ). Лимит переводов на счета физлиц — 10 миллионов рублей в месяц. Тариф доступен компаниям с выручкой более 60 млн рублей в год.

Стоимость оформления таможенной декларации — 9 000 рублей за первый лист и 450 рублей за каждый последующий. Составление экспортного договора обходится клиентам в 2 000 рублей. 

До конца 2023 года в Точке действует акция: 0% за валконтроль.

Во все указанные тарифы включены бесплатные услуги:

• открытие и сопровождение р/с;

• консультации по валютному законодательству;

• уведомления и защита от штрафов;

• постановка на учет контракта;

• перевод контракта;

• инвойсы.

Аналитика маркетплейсов Озон, Вайлдберриз и Яндекс.Маркет обходится пользователям в 4 990 или 9 990 рублей в месяц.

Преимущества:

• открытие счета в иностранной валюте онлайн — заявку можно подать на официальном сайте банка;

• быстрое проведение платежей — валютный контроль за 30 минут;

• защита от штрафов — банк отслеживает сроки транзакций и предупреждает о нарушениях;

• валютный помощник — поможет создать платежное поручение в турецких лирах, проверит контракт и предложит корректировки;

• широкий спектр сервисов для ВЭД — от поиска поставщиков в Турции до оформления таможенных деклараций;

• Телеграм-канал «Справочная ВЭД» — здесь публикуются разборы валютного законодательства, новости о логистике и ВЭД. 

Недостатки:

• издержки на конвертацию валюты и кассовые лимиты;

• ограничения по валютному контролю.

Модульбанк

Главный плюс предложения — удобный валконтроль. Представители банка самостоятельно и абсолютно бесплатно заполняют документы для валютного контроля. Клиентам не приходится разбираться в нюансах заполнения справок и паспорта сделки. Всю необходимую документацию по экспортной сделке можно подписать онлайн через личный кабинет. После этого банк проведет транзакцию.

Чтобы открыть счет в турецкой нацвалюте в Модульбанке нужно завести рублевый расчетный счет. Оставить заявку можно на сайте банка. Уже спустя пять минут после отправки анкеты представители компани получают реквизиты счеты. После подписания договора можно создать валютный счет в лирах через личный кабинет. 

Преимущества:

• переводы турецких лир по SWIFT и СПФС без санкций;

• быстрый перевод инвалюты — один рабочий день;

• быстрое открытие 

• выгодный курс конвертации инвалюты;

• бесплатный валютный контроль.

Недостатки:

• малое количество дополнительных сервисов и услуг для бизнеса;

• отсутствие детальных консультаций по валютному законодательству;

• потери средств на конвертации.

ВТБ

ВТБ предоставляет комплексные услуги для ИП и компаний, специализирующихся на ВЭД. В банке можно открыть счет в турецких лирах, менять и переводить валюту контрагентам в Турцию, проходить процедуру валютного контроля. 

ВТБ является агентом при валконтроле. Специалисты ВТБ помогают в подготовке документации и предоставляют исчерпывающие консультации. Все операции проводятся онлайн. Комиссию взимают только за агентские услуги агента: договор на учет ставят бесплатно. Банк предусмотрел тариф для компаний, активно совершающих сделки в инвалюте.

Открытие валютного счета обходится клиентам в 50 долларов, обслуживание счета — 10 долларов в месяц. За платежи в валюте ВТБ списывает 0,3% от суммы операции, но не менее 50 долларов. Стоимость снятия договора с учета — 50 долларов.

По тарифу «На старте» для новых ИП и ООО доступно бесплатное открытие и обслуживание счета, до пяти платежных поручений в месяц (каждое последующее обходится в 150 рублей). Комиссия за переводы на счета физлиц составляет от 1 до 11%, в зависимости от суммы. За внесение наличных взимают 0,5%. 

Тарифы «Самое важное», «Все включено» и «Большие обороты» различаются лишь по комиссиям и лимитам на операции.

Стоимость валютного контроля одинаковая на всех тарифах. При предоставлении данных через ДБО обходится клиентам в 0,13%, но не менее 10 долларов. В другом случае комиссия за валконтроль составляет 0,17%, но не менее 30 долларов. Постановку контракта на учет осуществляют бесплатно по форме банка или за 20 долларов. Большинство справок обходятся в 400–750 рублей.

Преимущества:

• пакетная форма РКО;

• ВЭД и валютный контроль;

• срочное открытие счета за четыре часа;

• бесплатный интернет-банк;

• 7 000 рублей на продвижение в подарок;

• бесплатное СМС-информирование.

Недостатки:

• лимиты на операции;

• дорогой валютный контроль;

• жесткие требования к форме документов. 

Кредит Европа Банк

В банке доступно расчетно-кассовое обслуживание, в том числе по тарифу «Эксперт». Открыть счет можно за три дня.  Обслуживание бесплатное в течение двух месяцев, далее банк списывает 3 990 рублей ежемесячно. При авансовом перечислении — 39 000 рублей в год. Банк начисляет от 3 до 3,5% на остаток.

Кредит Европа Банк — банк с участием иностранного капитала. Входит в группу  FIBA с головным офисом в Стамбуле. У банка есть кор. счета как минимум с пятью турецкими банками. Это гарантирует прямые и оперативные переводы.

Тарифы определяются индивидуально, в зависимости от оборотов бизнеса.

Преимущества:

• участие банка в международной фин. группе FIBA;

• переводы через SWIFT;

• широкая сеть банков-корреспондентов;

• возможность открытия счета в лирах российским и иностранным компаниям;

• консультации по валютному законодательству;

• услуги персонального менеджера;

• онлайн-оформление заявки на открытие счета;

• перевод контракта через онлайн-банкинг.

Недостатки:

• невозможность открытия счета после введения конкурсного производства;

• только онлайн-формат взаимодействия с банком;

• отсутствие общедоступной информации по тарифам для ВЭД на сайте компании.

Финам

ИП и юрлица, открывшие расчетный счет в Финам в турецких лирах, получают бесплатные услуги:

• консультации и информирование по валютному законодательству;

• валютный контроль;

• консультации менеджера;

• обслуживание счета;

• помощь в составлении контракта;

• проверка документов;

Банк предоставляет клиентам персонального менеджера, который предоставляет консультационные услуги и сопровождает сделки по ВЭД. Стоимость валютных платежей иностранным контрагентам единая — 25 долларов.

Финам предлагает выгодный курс обмена валют для компаний, специализирующихся на ВЭД, в том числе индивидуальные спреды. Курс приближен к биржевому.

Преимущества:

• быстрое открытие счета — в течение одного рабочего дня;

• бесплатный валютный контроль и консультации;

• бесплатное обслуживание счета;

• помощь в заполнении документации;

• быстрая постановка контрактов на учет;

• комфортный курс обмена валют;

• отсутствие лимитов по объему обменных операций;

• удобный мобильный банкинг.

Недостатки:

• необходимость посещения офиса для оформления документов.

Это — далеко не полный перечень банков, в которых можно открыть счета для ИП и юрлиц в турецких лирах. Предложения есть в Локо-Банке, Морском Банке, СДМ Банке и других финансовых организациях. Перечень банков постоянно меняется, в зависимости от геополитической обстановки. Следите за ситуацией в России и в мире вместе с РосКо.